În perioada 24-25 iulie 2008, la Banca Naţională a Moldovei a avut loc un seminar la tema: «Implementarea eficientă a cerinţelor de precauţie privind clientela», organizat de către Fondul Monetar Internaţional în colaborare cu BNM şi Consiliul Europei. La deschiderea evenimentului, cuvinte de salut au rostit Johan Mathisen, Reprezentant permanent al FMI în Moldova, Ion Prodan, Viceguvernator al Băncii Naţionale a Moldovei şi Tatiana Cojocaru, consilier juridic la proiectul Consiliului Europei şi Comisiei Europene împotriva Corupţiei, Spălării Banilor şi Finanţării Terorismului în Republica Moldova — MOLICO. Între participanţii care au prezentat alocuţiuni au fost membrii misiunii FMI aflate în această perioadă într-o vizită de lucru în Republica Moldova, Giuseppe Lombardo, expert - coordonator de proiecte, şi Terence Donovan, expert superior în domeniul financiar. De asemenea, cu titlu de vorbitori au luat parte şi alţi reprezentanţi ai instituţiilor menţionate mai sus, precum şi ai Băncii Naţionale a Ucrainei, băncilor comerciale autohtone şi Asociaţiei băncilor din Republica Moldova.

Discursurile ţinute în cadrul seminarului au cuprins mai multe aspecte ale temei luate în discuţie. Oficiali bancari din ţară au dezvăluit audienţei măsurile aplicate conform cerinţelor de precauţie privind clientela în băncile din Republica Moldova, problematica implementării Legii cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului de către instituţiile financiare ş.a. În aceeaşi ordine de idei, experţii internaţionali invitaţi, din perspectiva celor mai bune experienţe din lume, s-au referit la un şir de momente constitutive ale procesului sus-menţionat, cum ar fi monitorizarea clientelei cu grad sporit de risc, modalităţile de creare în cadrul băncii a unui sistem normativ, managerial şi tehnologic de prevenire a spălării banilor ş.a.

Participanţii au remarcat utilitatea exerciţiilor practice, iniţiate drept o posibilitate de abordare expeditivă a unor situaţii inoportune legate de spălarea banilor. Exerciţiile au vizat procedurile şi mecanismele de control intern pentru implementarea adecvată a măsurilor de precauţie privind clientela.

Seminarul cu tema «Implementarea eficientă a cerinţelor de precauţie privind clientela» se încadrează în realizarea prevederilor Planului de acţiuni pentru implementarea Strategiei naţionale de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului pentru anul 2008 şi, totodată, în măsurile edificatoare de importanţă regională aferente contracarării acestui flagel social-economic.

Agenda seminarului:

 joi, 24 iulie

Cuvânt de salut

Ion Prodan, Viceguvernator al Băncii Naţionale a Moldovei

Johan Mathisen, Reprezentantul Permanent al FMI în Moldova

Tatiana Cojocaru, consilier juridic, proiectul MOLICO

Prezentare generală şi obiectivele seminarului

Giuseppe Lombardo, expert, coordonator proiecte, Departamentul juridic al FMI, Grupul integritate financiară

Implementarea cerinţelor de precauţie privind clientela în băncile din Republica Moldova

Prezentator: Ruslan Grate, şef al Direcţiei supraveghere şi control bancar, Banca Naţională a Moldovei; versiune PowerPoint.

Probleme juridice în implementarea cerinţelor de precauţie privind clientela: Recomandarea FATF nr. 5 privind cadrul juridic din Republica Moldova

Prezentator: Giuseppe Lombardo

Comentator: Terence Donovan, expert superior în domeniul sectorului financiar, Departamentul juridic al FMI, Grupul integritate financiară

Implementarea eficientă a cerinţelor de precauţie privind clientela stipulate în recomandările FATF: o prezentare din perspectiva practică

Prezentator: Terence Donovan

Comentator: Bob Upton, consultant în domeniul prevenirii şi luptei cu spălarea banilor şi finanţarea terorismului, Consiliul Europei

Cum să creăm în cadrul băncii un sistem eficient de prevenire a spălării banilor: instrucţiuni, distribuirea sarcinilor şi responsabilităţilor, tehnologii informaţionale

Prezentator: Anatolii Yezhov, Şeful Secţiei Metodologia de Monitorizare Financiară din cadrul Departamentului pentru prevenirea utilizării sistemului bancar în scopuri de spălare a banilor şi finanării terorismului al Băncii Naţionale a Ucrainei

Comentator: Ruslan Grate, şef al Direcţiei supraveghere şi control bancar, Banca Naţională a Moldovei

Implementarea adecvată a cerinţelor de precauţie privind clientela: prezentare din perspectiva persoanei responsabile de asigurarea respectării cerinţelor

Prezentator: Bob Upton

Comentator: Terence Donovan

vineri, 25 iulie

Problematica implementării Legii cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului de către instituţiile financiare

Prezentator: Ion Mamaliga, consilier al Preşedintelui Asociaţiei Băncilor din Moldova

Comentator: Ruslan Grate, şef al Direcţiei supraveghere şi control bancar, Banca Naţională a Moldovei

Implementarea eficientă a cerinţelor de precauţie privind clientela cu grad de risc sporit: persoanele expuse politic şi alte relaţii cu un grad sporit de riscuri

Prezentator: Bob Upton

Comentator: Terence Donovan

Exerciţiu practic: Măsuri, proceduri şi mecanisme de control intern pentru implementarea adecvată a măsurilor de precauţie privind clientela (participanţii vor lucra în grupuri)

Coordonator: Bob Upton

Rolul băncii centrale în supravegherea eficientă a băncilor în domeniul respectării cerinţelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului

Prezentator: Anatolii V. Yezhov

Comentator: Ruslan Grate, şef al Direcţiei supraveghere şi control bancar, Banca Naţională a Moldovei

Exerciţiu practic: Gestionarea relaţiilor cu clienţii expusi politic şi a altor relaţii ce implică riscuri sporite prin intermediul unor măsuri eficiente de precauţie privind clientela

Coordonator: Bob Upton

Concluzii finale. Prezentarea rezultatelor exerciţiilor practice şi remarci finale

Galeria foto