În perioada noiembrie 2014 – octombrie 2015, Banca Națională a Moldovei a acordat Băncii de Economii S.A., BC „BANCA SOCIALĂ” S.A. și B.C. „UNIBANK” S.A. credite de urgență asigurate cu garanții de stat, în sumă totală de 14,121,758,000.0 lei, după cum urmează:
-
Banca de Economii S.A. - 9,273,217,000.0 lei;
-
BC „BANCA SOCIALĂ” S.A. – 2,700,000,000.0 lei;
-
B.C. „UNIBANK” S.A. – 2,148,541,000.0 lei.
Din momentul retragerii licențelor (16.10.2015) Băncii de Economii S.A., BC „BANCA SOCIALĂ” S.A. și B.C. „UNIBANK” S.A. și până la data de 30.06.2017, lichidatorii acestora au încasat mijloace bănești în sumă totală de 847,660.9 mii lei.
Încasări înregistrate în perioada 16.10.2015 – 30.06.2017
de Banca de Economii S.A., BC „BANCA SOCIALĂ” S.A. și B.C. „UNIBANK” S.A.
Tabelul 1
(mii Lei)
Denumirea
băncii
|
Banca de Economii S.A.
|
BC „BANCA SOCIALĂ” S.A.
|
B.C. „UNIBANK” S.A.
|
Total
pe parcursul
lunii iunie
|
Total
din data retragerii licențelor
|
pe parcursul lunii iunie
|
din data retragerii licenței
(16.10.2015)
|
pe parcursul lunii iunie
|
din data retragerii licenței
(16.10.2015)
|
pe parcursul lunii iunie
|
din data retragerii licenței
(16.10.2015)
|
Încasări de la achitarea (rambursarea) a creditelor
|
4,354.8
|
176,125.6
|
6,045.2
|
271,297.0
|
290.4
|
105,611.5
|
10,690.4
|
553,034.1
|
Încasări de la achitarea dobânzilor la credite
|
591.5
|
26,357.9
|
804.6
|
38,498.8
|
33.8
|
7,846.4
|
1,429.9
|
72,703.1
|
Încasări de la achitarea penalităților și a comisioanelor la credite
|
0.6
|
406.2
|
14.0
|
553.5
|
8.8
|
1,302.0
|
23.4
|
2,261.7
|
Încasări de la comercializarea gajului luat în posesie
|
165.2
|
56,208.2
|
0.0
|
1,037.7
|
31.5
|
239.0
|
196.7
|
57,484.9
|
Total achitarea (rambursarea) creditelor şi comercializarea gajului
|
5,112.1
|
259,097.9
|
6,863.8
|
311,387.0
|
364.5
|
114,998.9
|
12,340.4
|
685,483.8
|
Încasări din vânzarea mijloacelor fixe
|
3,065.0
|
86,701.0
|
497.4
|
24,432.5
|
0.0
|
8,866.4
|
3,562.4
|
119,999.9
|
Încasări din vânzarea altor active
|
15.4
|
1,661.1
|
2.1
|
541.9
|
0.0
|
986.1
|
17.5
|
3,189.1
|
Total realizarea activelor
|
3,080.4
|
88,362.1
|
499.5
|
24,974.4
|
0.0
|
9,852.5
|
3,579.8
|
123,189.0
|
Alte încasări
|
582.3
|
30,364.3
|
65.8
|
4,627.6
|
41.5
|
3,996.2
|
689.6
|
38,988.1
|
TOTAL încasări
|
8,774.8
|
377,824.3
|
7,429.1
|
340,989.0
|
406.0
|
128,847.6
|
16,609.8
|
847,660.9
|
Încasările din rambursarea creditelor dețin ponderea cea mai mare în total rambursări a creditelor și comercializarea gajului, fapt ce facilitează procesul de recuperare a creditelor de urgență oferite de BNM. Astfel, mijloacele disponibile în conturile Băncii de Economii S.A., BC „BANCA SOCIALĂ” S.A. și B.C. „UNIBANK” S.A. la data retragerii licențelor, cît și mijloacele încasate ulterior de lichidatori sunt utilizate pentru efectuarea cheltuielilor aferente procesului de lichidare, precum și pentru onorarea creanțelor Ministerului Finanțelor.
Din data retragerii licențelor și până la 30.06.2017 inclusiv, lichidatorii băncilor au achitat Băncii Naționale (până la 03.10.2016 inclusiv) și Ministerului Finanțelor (începând cu data de 04.10.2016) o parte din datoriile aferente creditelor de urgență acordate băncilor până la numirea lichidatorilor, care conform ordinii onorării claselor de creanțe sunt în prima clasă de creanțe pentru achitare.
Onorarea creanțelor Ministerului Finanțelor
față de Banca de Economii S.A., BC „BANCA SOCIALĂ” S.A. și B.C. „UNIBANK” S.A.*
la situația din 30.06.2017
Tabelul 2
(mii lei)
Denumirea
|
Suma
creditelor utilizate
|
Rambursări cumulative către BNM de la data retragerii licenței până la 03.10.2016 inclusiv *
|
Suma creditelor neachitate către BNM și convertite în VMS
|
Rambursări cumulative către Ministerul Finanțelor de la 04.10.2016 până la 30.06.2017 inclusiv **
|
Total rambursări cumulativ
|
Soldul creditelor rămase
|
Banca de Economii S.A.
|
9,273,217
|
190,217
|
9,083,000
|
117,000
|
307,217
|
8,966,000
|
BC „BANCA SOCIALĂ” S.A.
|
2,700,000
|
308,000
|
2,392,000
|
100,000
|
408,000
|
2,292,000
|
B.C. „UNIBANK” S.A.
|
2,148,541
|
282,341
|
1,866,200
|
14,600
|
296,941
|
1,851,600
|
TOTAL
|
14,121,758
|
780,558
|
13,341,200
|
231,600
|
1,012,158
|
13,109,600
|
* Nu includ dobânzile achitate pentru creditele de urgență contractate.
** În conformitate cu Legea nr.235 din 03.10.2016, Ministerul Finanțelor a subrogat Banca Naţională a Moldovei în raporturile legate de creanța față de Banca de Economii S.A., BC „BANCA SOCIALĂ” S.A. şi B.C. „UNIBANK” S.A.
Lichidatorii celor trei bănci continuă să întreprindă acțiuni legale aferente recuperării creditelor. Astfel, lichidatorii colaborează cu organele de anchetă şi organele judiciare, realizează măsuri organizatorice privind comercializarea activelor aflate în proprietatea băncilor şi continuă lucrul cu debitorii, scopul final fiind rambursarea creditelor şi achitarea creditelor de urgență acordate de BNM.
Informația cu privire la acțiunile examinate în instanțele de judecată,
debitorii aflați în insolvabilitate și titlurile executorii
ale băncilor în proces de lichidare
la situația din 30.06.2017
Tabelul 3
(mii lei)
Denumirea băncii
|
Banca de Economii S.A.
|
BC „BANCA SOCIALĂ” S.A.
|
B.C. „UNIBANK” S.A.
|
Total
|
Acțiuni în instanțele de judecată (banca are calitatea de reclamant)
|
numărul
|
38
|
73
|
54
|
165
|
valoarea
|
568,465.0
|
12,271,321.2
|
736,266.7
|
13,576,052.9
|
Debitori aflați în proces de insolvabilitate (suma validată care urmează a fi restituită)
|
numărul
|
74
|
88
|
12
|
174
|
valoarea
|
2,326,752.2
|
1,200,377.6
|
81,453.1
|
3,608,582.9
|
Dosare penale aflate în gestiunea organelor de urmărire penală
|
numărul
|
40
|
24
|
7
|
71
|
Titlurile executorii aflate la executare
|
numărul
|
107
|
239
|
42
|
388
|
valoarea
|
392,136.4
|
3,742,363.2
|
39,332.7
|
4,173,832.3
|
Titlurile executorii executate parțial sau total
|
numărul
|
12
|
168
|
26
|
206
|
valoarea
|
4,803.9
|
19,393.9
|
596,7
|
24,794.5
|
Titlurile executorii remise băncii fără executare
|
numărul
|
11
|
25
|
1
|
37
|
valoarea
|
22,416.2
|
9,496.5
|
2
|
31,914.7
|
Totodată, Banca Națională a solicitat celor trei bănci în proces de lichidare publicarea lunară pe site-urile lor oficiale, într-un loc vizibil publicului, informații detaliate și actualizate cu privire la activele expuse spre vânzare prin licitații. Astfel, în conformitate cu prevederile art.386 din Legea instituțiilor financiare nr.550-XIII din 21.07.1995, în scopul asigurării transparenței în derularea procesului de lichidare a băncilor, Banca de Economii S.A., BC „BANCA SOCIALĂ” S.A. și B.C. „UNIBANK” S.A. lunar, începând cu 30.09.2016, publică pe site-urile lor oficiale informații detaliate ce țin de:
-
licitațiile desfășurate, bunurile mobile/imobile expuse spre licitații, precum și cele comercializate;
-
recuperarea de către bănci a mijloacelor bănești de la data retragerii licențelor;
-
achitarea datoriilor aferente creditelor de urgență acordate de BNM.
Informația respectivă poate fi vizualizată la accesarea paginilor web oficiale ale băncilor în cauză, după cum urmează:
-
Banca de Economii S.A. – http://bem.md/page/6342 (compartimentul „Info” privind procesul de lichidare);
-
BC „BANCA SOCIALĂ” S.A. – http://www.bancasociala.md/news (compartimentul „Știri”, informația publicată lunar cu titlul „Informație privind comercializarea/recuperarea activelor, încasările înregistrate și onorarea creanțelor față de BC „BANCA SOCIALĂ” S.A. în proces de lichidare”);
-
B.C. „UNIBANK” S.A. – http://www.unibank.md/ (compartimentul „Info” privind lichidarea băncii).