Cadrul normativ (AML/ CFT)

Legislația internațională (AML/CFT)

• Recomandările FATF (40) și notele interpretative [1] ().
• Directiva (UE) 2015/849 a Parlamentului European și a Consiliului din 20 mai 2015 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului, de modificare a Regulamentului nr. 648/2012 al Parlamentului European și al Consiliului și de abrogare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European și a Consiliului și a Directivei 2006/70/CE a Comisiei [2]
• Directiva (UE) 2017/541 a Parlamentului European și a Consiliului din 15 martie 2017 privind combaterea terorismului și de înlocuire a Deciziei-cadru 2002/475/JAI a Consiliului și de modificare a Deciziei 2005/671/JAI a Consiliului [3]
• Directiva (UE) 2018/843 a Parlamentului European și a Consiliului din 30 mai 2018 de modificare a Directivei (UE) 2015/849 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului, precum și de modificare a Directivelor 2009/138/CE și 2013/36/UE [4]
• Regulamentul (UE) 2023/1113 al Parlamentului European și al Consiliului din 31 mai 2023 privind informațiile care însoțesc transferurile de fonduri și de anumite criptoactive și de modificare a Directivei (UE) 2015/849 Regulamentul (UE) 2023/ al Parlamentului European și al Consiliului din 31 mai 2023 privind informațiile care însoțesc transferurile de fonduri și de anumite criptoactive și de modificare a Directivei (UE) 2015/849 [5]
• Principiile de bază pentru o supraveghere bancară eficientă”  ("The Core  Principles for Effective Banking Supervision [6]”)
• „Gestionarea solidă a riscurilor asociate spălării banilor și finanțării terorismului” [7] ("Sound Management of Risks Related to Money Laundering and Financing of Terrorism”) 
• Ghiduri privind evaluarea riscurilor asociate clientului și produselor [8] (Customer and Product Risk Assessment) etc.

Legislația națională:

• Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională [9]
• Legea nr. 308/2017 cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului [10]
• Legea nr. 75/2020 privind procedura de constatare a încălcărilor în domeniul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului și modul de aplicare a sancțiunilor [11]
• Legea nr. 25 din 04.03.2016 privind aplicarea măsurilor restrictive internaționale [12]
• Regulamentul nr. 200/2018 cu privire la cerințele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului în activitatea băncilor [13]
• Regulamentul nr. 202/2018 cu privire la cerințele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului în activitatea prestatorilor de servicii de plată nebancari [14]
• Regulamentul nr.201/2018 cu privire la cerințele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului în activitatea unităților de schimb valutar [15]
• Regulamentul nr. 280/2024 cu privire la cerințele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului în activitatea instituțiilor financiare nebancare [16]
• Regulamentul nr. 281/2024 privind cerințele pentru identificarea și verificarea identității clienților prin intermediul mijloacelor electronice (e-KYC) [17]