proces aplicat de către bancă ce presupune identificarea clienţilor şi evaluarea riscurilor potenţiale de spălare a banilor şi finanţare a terorismului, pe care aceştia le-ar putea genera.

activul, a cărui plată în vederea rambursării/stingerii n-a fost achitată mai mult de 30 zile de la data scadenţei plăţilor prevăzute de contract.

activ al cărui termen de rambursare/stingere a plăţii, stabilite conform contractului, este prelungit în baza unui acord. Pentru calificarea activului ca prelungit, acordul trebuie să fie semnat înainte de calificarea activului ca expirat conform  termenului de plată prevăzut în contractul iniţial.

activul nerambursat/nestins (activ iniţial), la care ulterior, în baza unui acord, au fost modificate termenele de efectuare a plăţilor expirate.

resurse economice care aparțin băncii. Conform definiției expuse în Standardele Internaţionale de Raportare Financiară, un activ reprezintă o resursă controlată de BNM ca rezultat al unor evenimente trecute și de la care se așteaptă să genereze beneficii economice viitoare.

sunt considerate activele clasificate ca substandard, dubios şi compromis.

activele băncii şi unele conturi condiţionale (ce reprezintă un risc pentru bancă) care se clasifică în categorii cu anumite ponderi ale riscului.

activitate sau tranzacţie despre care entitatea raportoare ştie sau indică temei rezonabil de suspiciune că acţiunile de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului sânt în curs de pregătire, de realizare ori sânt deja realizate.

regim de administrare instituit pentru o anumită perioadă în privinţa unei bănci, care prevede realizarea unui complex de măsuri administrative, financiare, juridice, organizatorice în scop de stabilire a condiţiilor optime pentru eliminarea deficienţelor în administrarea băncii şi remedierea situaţiei financiare a băncii.

atenţionarea persoanei /băncii despre încălcările constatate, cerinţa de lichidare în termenul stabilit a încălcărilor şi recomandări privind modul de remediere a acestora.

piaţa pe care se efectuează operaţiuni de schimb valutar între bănci.

piaţa pe care se efectuează operaţiuni de schimb valutar între bănci și  persoanele juridice (cu excepţia  băncilor) / persoane fizice.