NOTĂ INFORMATIVĂ
la proiectul Hotărârii Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei
„Pentru aprobarea Regulamentului cu privire la activitatea prestatorilor de servicii de plată nebancari”
1. Denumirea autorului şi, după caz, a participanților la elaborarea proiectului
Banca Națională a Moldovei
2. Condițiile ce au impus elaborarea proiectului de act normativ şi finalitățile urmărite
Elaborarea proiectului este condiționată de necesitatea de racordare a actelor normative secundare la Legea nr.209/2022 pentru modificarea unor acte normative, prin care a fost modificată Legea nr. 114/2012 cu privire la serviciile de plată și moneda electronică. Modificările care vizează activitatea prestatorilor de servicii de plată nebancari (cu excepția celor care prestează servicii de inițiere a plății și a celor care prestează servicii de informare cu privire la conturi) vor intra în vigoare la data de 5.08.2023. Prevederile care vizează activitatea de prestare a serviciilor de informare cu privire la conturi și de inițiere a plăților vor intra în vigoare la data de 5.08.2024.
Conform prevederilor art. VII alin. (5) din Legea nr. 209/2022, Banca Națională a Moldovei va aduce actele sale normative în concordanță cu prevederile Legii nr. 209/2022 și va adopta actele normative necesare punerii în aplicare a prevederilor acesteia.
3. Principalele prevederi ale proiectului şi evidențierea elementelor noi
Prevederile de bază ale proiectului:
-
Detalierea cerințelor față de capitalul ce necesită a fi menținut de către prestatorii de servicii de plată nebancari;
-
Reglementarea modului de înregistrare a sucursalelor, punctelor de lucru, oficiilor secundare și a agenților de plată, inclusiv în cazul cererilor depuse în mod electronic;
-
Expunerea exigențelor față de conducătorii sucursalelor și administratorii agenților de plată;
-
Descrierea cerințelor de raportare, evidență contabilă și de păstrare a informației;
-
Detalierea procesului de gestionare a riscurilor în sistemele de control intern aferent tehnologiilor informaționale și comunicațiilor etc.
4. Fundamentarea economico-financiară
Proiectul nu modifică prevederile legale ce țin de achitarea taxelor pentru eliberarea licenței/copiei autorizate de pe licență/reperfectarea licenței și eliberarea duplicatului de pe licență. Astfel, proiectul nu are caracter economico-financiar și nu implică cheltuieli financiare din bugetul de stat.
5. Modul de încorporare a actului în cadrul normativ în vigoare
La data intrării în vigoare a proiectului va fi abrogat Regulamentul cu privire la activitatea prestatorilor de servicii de plată nebancari, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr. 217/2019.
6. Avizarea şi consultarea publică a proiectului
În scopul respectării prevederilor Legii nr.239/2008 privind transparența în procesul decizional și ale Regulamentului privind asigurarea transparenței în procesul de elaborare și adoptare a deciziilor Băncii Naționale a Moldovei (aprobat prin HCA al BNM nr.230/2010), proiectul hotărârii este supus consultării publice.
7. Constatările expertizei anticorupție
-
8. Constatările expertizei de compatibilitate
-
9. Constatările expertizei juridice
Potrivit art. 37 alin. (5) din Legea nr. 100/2017, actele normative emise de BNM nu se supun expertizei juridice. Totodată, conform art. 11 alin. (33) din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei se va solicita un aviz consultativ din partea Ministerului Justiției.
10. Constatările altor expertize
-
