Ликвидаторы 3 банков в процессе ликвидации продолжают предпринимать меры по использованию активов в целях получения денежных средств. Таким образом, со дня отзыва лицензий (16.10.2015) и до 31.03.2020 Banca de Economii A.О., К.Б. „BANCA SOCIALĂ” A.О. и Б.К. „UNIBANK” A.О. получили денежные средства на общую сумму 2 421 606,3 тыс. леев.
Таблица 1.
Поступления, зарегистрированные в период 16.10.2015 г.– 31.03.2020 г., от Bаnca de Economii А.О, К.Б. „BANCA SOCIALĂ” А.О. и К.Б. „UNIBANK” А.О
(тыс. леев)
Наименование банка
|
Banca de Economii А.О.
|
К.Б. „BANCA SOCIALĂ” A.О.
|
К.Б. „UNIBANK” A.О.
|
Всего в течение
I квартала
|
Всего со дня отзыва лицензии
|
в течении
I квартала
|
со дня отзыва лицензии
(16.10.2015)
|
в течении I квартала
|
со дня отзыва лицензии
(16.10.2015)
|
в течении
I квартала
|
со дня отзыва лицензии
(16.10.2015)
|
Поступления от выплаты (погашения) кредитов
|
1 732,7
|
231 102,9
|
3 657,5
|
482 076,8
|
16,8
|
115 647,1
|
5 407,0
|
828 826,8
|
Поступления от выплаты процентов по кредитам
|
408,7
|
35 273,3
|
1 204,6
|
57 219,5
|
0,0
|
0,0
|
1 613,3
|
92 492,8
|
Поступления от выплаты пени и комиссионных по кредитам
|
0,0
|
600,0
|
10,5
|
853,7
|
0,0
|
0,0
|
10,5
|
1 453,7
|
Поступления от продажи полученного залога
|
876,8
|
93 595,1
|
1 595,7
|
41 391,7
|
0,0
|
14 671,2
|
2 472,5
|
149 658,1
|
Всего выплата (погашение) кредитов и продажа залога
|
3 018,1
|
360 571,4
|
6 468,3
|
581 541,7
|
16,8
|
130 318,3
|
9 503,3
|
1 072 431,4
|
Поступления от продажи основных средств
|
3 924,0
|
207 202,1
|
130,0
|
89 739,5
|
0,0
|
16 658,6
|
4 054,0
|
313 600,2
|
Поступления от продажи других активов
|
83,8
|
2 775,9
|
11,8
|
7 331,8
|
0,0
|
1 967,0
|
95,6
|
12 074,7
|
Всего продажа активов принадлежащих банку
|
4 007,8
|
209 978,0
|
141,8
|
97 071,3
|
0,0
|
18 625,6
|
4 149,6
|
325 674,9
|
Прочие поступления
|
18 106,8
|
989 795,0
|
290,0
|
17 209,4
|
1 821,4
|
16 495,6
|
20 218,2
|
1 023 500,1
|
ВСЕГО поступления
|
25 132,7
|
1 560 344,4
|
6 900,2
|
695 822,4
|
1 838,2
|
165 439,5
|
33 871,1
|
2 421 606,3
|
График 1.
Диаграмма поступлений, зарегистрированных Banca de Economii А.О., КБ „BANCA SOCIALĂ” А.О. и К.Б. „UNIBANK” А.О. в течение 2019-2020

В период с ноября 2014 по октябрь 2015, Национальный Банк Молдовы предоставил Banca de Economii A.О., К.Б. „BANCA SOCIALĂ” A.О. и Б.К. „UNIBANK” A.О. экстренные кредиты, обеспеченные государственными гарантиями, на общую сумму 14 121 758,0 тыс. лея, а именно:
-
Banca de Economii А.О. – 9 273 217,0 тыс. леев;
-
К.Б. „BANCA SOCIALĂ” A.О. – 2 700 000,0 тыс. леев;
-
К.Б. „UNIBANK” A.О. – 2 148 541,0 тыс. леев.
Как находящиеся средства на счетах Banca de Economii А.О., КБ „BANCA SOCIALĂ” А.О. и К.Б. „UNIBANK” А.О. на день отзыва лицензии, так и полученные позднее средства ликвидаторами, используются для расходов, связанных с процессом ликвидации, а также для выплаты долговых обязательств по экстренному кредиту.
Со дня отзыва лицензий и до 31.03.2020 г. включительно, ликвидаторы банков выплатили Национальному банку (до 03.10.2016 г. включительно) и Министерству финансов (начиная с 04.10.2016) часть задолженности по экстренным кредитам, выданным банкам до назначения ликвидаторов, которые согласно порядку погашения требований, являются первоочередными для выплаты.
Таблица 2.
Погашение требований Национального банка Молдовы и Министерства финансов* перед Bаnca de Economii А.О, К.Б. „BANCA SOCIALĂ” А.О. и К.Б. „UNIBANK” А.О. на 31.03.2020 г.
(тыс. леев)
Наименование
|
Сумма использованных кредитов
|
Совокупные погашения НБМ со дня отзыва лицензии до 03.10.2016 включительно**
|
Сумма кредитов невыплаченных НБМ и конвертируемые в ГЦБ
|
Совокупные погашения Министерству финансов с 04.10.2016 до 31.03.2020 включительно
|
Всего совокупные погашения
|
Сальдо оставшихся кредитов
|
|
Включительно в течение
I квартала 2020
|
Banca de Economii А.О.
|
9 273 217,0
|
190 217,0
|
9 083 000,0
|
1 210 000,0
|
25 000,0
|
1 400 217,0
|
7 873 000,0
|
К.Б. „BANCA SOCIALĂ” А.О.
|
2 700 000,0
|
308 000,0
|
2 392 000,0
|
393 500,0
|
8 500,0
|
701 500,0
|
1 998 500,0
|
К.Б. „UNIBANK” А.О
|
2 148 541,0
|
282 341,0
|
1 866 200,0
|
38 400,0
|
0,0
|
320 741,0
|
1 827 800,0
|
ВСЕГО
|
14 121 758,0
|
780 558,0
|
13 341 200,0
|
1 641 900,0
|
33 500,0
|
2 422 458,0
|
11 699 300,0
|
* В соответствии с Законом № 235 от 03.10.2016, Министерство финансов заменил Национальный банк Молдовы в отношениях, связанных с требованием перед Banca de Economii A.О., К.Б. „BANCA SOCIALĂ” A.О. и К.Б. „UNIBANK” A.О.
** Не включают выплаченные проценты для экстренных кредитов на договорной основе.
Ликвидаторы трех банков продолжают предпринимать законные меры, связанные с возмещением кредитов. Так, ликвидаторы сотрудничают со следственными органами и судебными органами и продолжают работу с должниками с конечной целью погашения кредитов и выплаты экстренных кредитов, выданных НБМ.
Таблица 3.
Информация об исках, рассмотренных в судебных инстанциях, уголовных делах, должниках, находящихся в несостоятельности и исполнительных листах банков в процессе ликвидации на 31.03.2020 г.
(тыс. леев)
Наименование банка
|
Banca de Economii A.О.
|
К.Б. „BANCA SOCIALĂ” A.О.
|
К.Б. „UNIBANK” A.О.
|
Всего
|
Иски в судебных инстанциях (банк в качестве истца)
|
количество
|
18
|
46
|
18
|
82
|
сумма
|
439 651,0
|
708 989,3
|
3 136 062,8
|
4 284 703,1
|
Должники, находящиеся в процессе несостоятельности (утвержденная сумма, которую следует возместить)
|
количество
|
92
|
125
|
20
|
237
|
сумма
|
2 967 586,6
|
1 402 185,5
|
58 028,7
|
4 427 800,8
|
Уголовные дела, находящиеся в деле у органов уголовного преследования
|
количество
|
21
|
21
|
8
|
50*
|
сумма
|
17 087 567,3
|
15 205 462,2
|
3 124 582,7
|
35 417 612,2*
|
Исполнительные листы, находящиеся в исполнении
|
количество
|
164
|
231
|
61
|
456
|
сумма
|
879 443,6
|
770 221,8
|
80 660,2
|
1 730 325,6
|
Исполнительные листы, исполненные частично или полностью (в течении I квартала 2020)
|
количество
|
15
|
58
|
9
|
82
|
сумма
|
251,7
|
3 476,1
|
1 716,4
|
5 444,2
|
Исполнительные листы возвращенные банку без исполнения (в течении I квартала 2020)
|
количество
|
2
|
12
|
1
|
15
|
сумма
|
42,4
|
35 970,2
|
0,2
|
36 012,9
|
Примечание: * - Сумма уголовных дел и их общая сумма ущерба не могут быть использованы, поскольку они сообщаются каждым банком отдельно, без учета того, что они могут быть предметом одного и того же расследования.
Дополнительно, в течении I квартала 2020 ликвидаторами Bаnca de Economii А.О, К.Б. „BANCA SOCIALĂ” А.О. и К.Б. „UNIBANK” А.О. в целях продажи активов принадлежащим банка и полученного имущества было проведено несколько торгов:
Таблица 4.
Торги по продаже активов Bаnca de Economii А.О, К.Б. „BANCA SOCIALĂ” А.О. и К.Б. „UNIBANK” А.О. проведенные в течении I квартала 2020 г.
Наименование банка
|
Количество проведенных торгов
|
Количество принудительно взысканных активов
|
Сумма принудительно взысканных активов (тыс. леев)
|
Banca de Economii А.О.
|
8
|
11
|
5 267,5
|
КБ „BANCA SOCIALĂ” А.О.
|
2
|
3
|
8 383,7
|
К.Б. „UNIBANK” А.О. *
|
0
|
0
|
0,0
|
Итого
|
10
|
14
|
13 651,3
|
Примечание: * - К.Б. „UNIBANK” А.О. в процессе ликвидации не проводил торги по продаже активов из-за отсутствия заявок на участие.
В соответствии с положениями ст.386 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIV от 21.07.1995, в целях обеспечения прозрачности в проведении процесса ликвидации банков, Banca de Economii A.О., К.Б. „BANCA SOCIALĂ” A.О. и К.Б. „UNIBANK” A.О. ежемесячно публикуют на своих официальных сайтах детальную информацию о следующем:
-
проведённых торгах, движимом и недвижимом имуществе, выставленном на торгах, а также продаваемом имуществе;
-
возмещении банками денежных средств со дня отзыва лицензий;
-
выплате долгов по экстренным кредитам.
Данную информацию можно получить по следующим ссылкам:
-
Banca de Economii А.О. – http://bem.md/page/6342 (раздел „Info” о процессе ликвидации);
-
К.Б. „BANCA SOCIALĂ” A.О. – http://www.bancasociala.md/news (раздел „Știri”, ежемесячно опубликованная информация с названием информация о продаже/возмещение активов, зарегистрированные поступления и погашение требований перед BC „BANCA SOCIALĂ” A.О. в процессе ликвидации);
-
К.Б. „UNIBANK” A.О. – http://www.unibank.md/ (раздел „Info” о процессе ликвидации банка).
Приложения:
-
1 - 3 – Динамика основных показателей, представленных Banca de Economii А.О., КБ „BANCA SOCIALĂ” А.О. и К.Б. „UNIBANK” А.О.:
ПДФ ДОК;
-
4 – Ликвидные активы Banca de Economii А.О., КБ „BANCA SOCIALĂ” А.О. и К.Б. „UNIBANK” А.О.:
ПДФ ДОК.