Ликвидаторы 3 банков в процессе ликвидации продолжают предпринимать меры по использованию активов в целях получения денежных средств. Таким образом, со дня отзыва лицензий (16.10.2015) и до 31.03.2020 Banca de Economii A.О., К.Б. „BANCA SOCIALĂ” A.О. и Б.К. „UNIBANK” A.О. получили денежные средства на общую сумму 2 477 971,6 тыс. леев.
Таблица 1.
Поступления, зарегистрированные в период 16.10.2015 г.– 31.03.2020 г., от Bаnca de Economii А.О, К.Б. „BANCA SOCIALĂ” А.О. и К.Б. „UNIBANK” А.О
(тыс. леев)
Наименование банка
|
Banca de Economii А.О.
|
К.Б. „BANCA SOCIALĂ” A.О.
|
К.Б. „UNIBANK” A.О.
|
Всего в течение
II квартала
|
Всего со дня отзыва лицензии
|
в течении
II квартала
|
со дня отзыва лицензии
(16.10.2015)
|
в течении
II квартала
|
со дня отзыва лицензии
(16.10.2015)
|
в течении
II квартала
|
со дня отзыва лицензии
(16.10.2015)
|
Поступления от выплаты (погашения) кредитов
|
170,0
|
231 273,0
|
10 472,5
|
492 549,4
|
29,5
|
115 676,6
|
10 672,1
|
839 498,9
|
Поступления от выплаты процентов по кредитам
|
401,3
|
35 674,6
|
950,2
|
58 169,8
|
0,0
|
0,0
|
1 351,6
|
93 844,4
|
Поступления от выплаты пени и комиссионных по кредитам
|
0,0
|
600,0
|
225,5
|
1 079,2
|
0,0
|
0,0
|
225,5
|
1 679,2
|
Поступления от продажи полученного залога
|
3 705,0
|
97 300,1
|
6 656,5
|
48 048,2
|
152,6
|
14 823,8
|
10 514,1
|
160 172,2
|
Всего выплата (погашение) кредитов и продажа залога
|
4 276,4
|
364 847,7
|
18 304,8
|
599 846,5
|
182,1
|
130 500,4
|
22 763,3
|
1 095 194,7
|
Поступления от продажи основных средств
|
27,9
|
207 230,0
|
5 843,3
|
95 582,8
|
8,0
|
16 666,7
|
5 879,3
|
319 479,5
|
Поступления от продажи других активов
|
3,5
|
2 779,4
|
30,9
|
7 362,7
|
4,2
|
1 971,2
|
38,6
|
12 113,3
|
Всего продажа активов принадлежащих банку
|
31,4
|
210 009,4
|
5 874,3
|
102 945,5
|
12,2
|
18 637,8
|
5 917,8
|
331 592,7
|
Прочие поступления
|
25 147,4
|
1 014 942,5
|
2 059,0
|
19 268,4
|
477,7
|
16 973,3
|
27 684,1
|
1 051 184,2
|
ВСЕГО поступления
|
29 455,1
|
1 589 799,6
|
26 238,0
|
722 060,4
|
672,1
|
166 111,6
|
56 365,2
|
2 477 971,6
|
График 1.
Диаграмма поступлений, зарегистрированных Banca de Economii А.О., КБ „BANCA SOCIALĂ” А.О. и К.Б. „UNIBANK” А.О. в течение 2019-2020

В период с ноября 2014 по октябрь 2015, Национальный Банк Молдовы предоставил Banca de Economii A.О., К.Б. „BANCA SOCIALĂ” A.О. и Б.К. „UNIBANK” A.О. экстренные кредиты, обеспеченные государственными гарантиями, на общую сумму 14 121 758,0 тыс. лея, а именно:
-
Banca de Economii А.О. – 9 273 217,0 тыс. леев;
-
К.Б. „BANCA SOCIALĂ” A.О. – 2 700 000,0 тыс. леев;
-
К.Б. „UNIBANK” A.О. – 2 148 541,0 тыс. леев.
Как находящиеся средства на счетах Banca de Economii А.О., КБ „BANCA SOCIALĂ” А.О. и К.Б. „UNIBANK” А.О. на день отзыва лицензии, так и полученные позднее средства ликвидаторами, используются для расходов, связанных с процессом ликвидации, а также для выплаты долговых обязательств по экстренному кредиту.
Со дня отзыва лицензий и до 30.06.2020 г. включительно, ликвидаторы банков выплатили Национальному банку (до 03.10.2016 г. включительно) и Министерству финансов (начиная с 04.10.2016) часть задолженности по экстренным кредитам, выданным банкам до назначения ликвидаторов, которые согласно порядку погашения требований, являются первоочередными для выплаты.
Таблица 2.
Погашение требований Национального банка Молдовы и Министерства финансов* перед Bаnca de Economii А.О, К.Б. „BANCA SOCIALĂ” А.О.
и К.Б. „UNIBANK” А.О. на 30.06.2020 г.
(тыс. леев)
Наименование
|
Сумма использованных кредитов
|
Совокупные погашения НБМ со дня отзыва лицензии до 03.10.2016 включительно**
|
Сумма кредитов невыплаченных НБМ и конвертируемые в ГЦБ
|
Совокупные погашения Министерству финансов с 04.10.2016 до 30.06.2020 включительно
|
Всего совокупные погашения
|
Сальдо оставшихся кредитов
|
|
Включительно в течение
II квартала 2020
|
Banca de Economii А.О.
|
9 273 217,0
|
190 217,0
|
9 083 000,0
|
1 238 000,0
|
28 000,0
|
1 428 217,0
|
7 845 000,0
|
К.Б. „BANCA SOCIALĂ” А.О.
|
2 700 000,0
|
308 000,0
|
2 392 000,0
|
410 000,0
|
16 500,0
|
718 000,0
|
1 982 000,0
|
К.Б. „UNIBANK” А.О
|
2 148 541,0
|
282 341,0
|
1 866 200,0
|
38 400,0
|
0,0
|
320 741,0
|
1 827 800,0
|
ВСЕГО
|
14 121 758,0
|
780 558,0
|
13 341 200,0
|
1 686 400,0
|
44 500,0
|
2 466 958,0
|
11 654 800,0
|
* В соответствии с Законом № 235 от 03.10.2016, Министерство финансов заменил Национальный банк Молдовы в отношениях, связанных с требованием перед Banca de Economii A.О., К.Б. „BANCA SOCIALĂ” A.О. и К.Б. „UNIBANK” A.О.
**Не включают выплаченные проценты для экстренных кредитов на договорной основе.
Ликвидаторы трех банков продолжают предпринимать законные меры, связанные с возмещением кредитов. Так, ликвидаторы сотрудничают со следственными органами и судебными органами и продолжают работу с должниками с конечной целью погашения кредитов и выплаты экстренных кредитов, выданных НБМ.
Таблица 3.
Информация об исках, рассмотренных в судебных инстанциях, уголовных делах, должниках, находящихся в несостоятельности и исполнительных листах банков в процессе ликвидации на 30.06.2020 г.
(тыс. леев)
Наименование банка
|
Banca de Economii A.О.
|
К.Б. „BANCA SOCIALĂ” A.О.
|
К.Б. „UNIBANK” A.О.
|
Всего
|
Иски в судебных инстанциях (банк в качестве истца)
|
количество
|
17
|
41
|
14
|
72
|
сумма
|
419 756,5
|
687 049,1
|
3 084 713,2
|
4 191 518,9
|
Должники, находящиеся в процессе несостоятельности (утвержденная сумма, которую следует возместить)
|
количество
|
90
|
125
|
20
|
235
|
сумма
|
2 880 171,6
|
1 378 397,0
|
57 090,6
|
4 315 659,2
|
Уголовные дела, находящиеся в деле у органов уголовного преследования
|
количество
|
22
|
20
|
8
|
50
|
сумма
|
17 087 567,3
|
14 807 336,5
|
3 094 007,4
|
34 988 911,2
|
Исполнительные листы, находящиеся в исполнении
|
количество
|
167
|
232
|
62
|
461
|
сумма
|
887 934,2
|
771 681,4
|
99 873,0
|
1 759 488,5
|
Исполнительные листы, исполненные частично или полностью (в течении II квартала 2020)
|
количество
|
16
|
48
|
8
|
72
|
сумма
|
743,2
|
1 420,5
|
48,4
|
2 212,1
|
Исполнительные листы возвращенные банку без исполнения (в течении II квартала 2020)
|
количество
|
0
|
0
|
0
|
0
|
сумма
|
0,0
|
0,0
|
0,0
|
0,0
|
Примечание: * - Сумма уголовных дел и их общая сумма ущерба не могут быть использованы, поскольку они сообщаются каждым банком отдельно, без учета того, что они могут быть предметом одного и того же расследования.
Дополнительно, в течении II квартала 2020 ликвидаторами Bаnca de Economii А.О, К.Б. „BANCA SOCIALĂ” А.О. и К.Б. „UNIBANK” А.О. в целях продажи активов принадлежащим банка и полученного имущества было проведено несколько торгов:
Таблица 4.
Торги по продаже активов Bаnca de Economii А.О, К.Б. „BANCA SOCIALĂ” А.О. и К.Б. „UNIBANK” А.О. в течении II квартала 2020 г.
Категория/наименование банка
|
Banca de Economii А.О.
|
К.Б. „BANCA SOCIALĂ” А.О.
|
К.Б. „UNIBANK” А.
|
Итого
|
собственность
|
владение
|
собственность
|
владение
|
собственность
|
владение
|
Количество торгов
|
объявленных
|
4
|
1
|
1
|
1
|
1
|
2
|
9
|
проведенных
|
1
|
1
|
1
|
1
|
0
|
0
|
4
|
Количество выставленных активов
|
66
|
52
|
9
|
15
|
1
|
2
|
145
|
Количество проданных с торгов активов
|
6
|
39
|
1
|
2
|
0
|
0
|
48
|
Общая рыночная стоимость (тыс. леев)
|
3 570,8
|
7 143,9
|
1 928,0
|
2 953,8
|
0
|
0
|
15 596,5
|
Общая стоимость продажи с торгов (тыс. леев)
|
2 650,3
|
11 667,2
|
1 672,0
|
1 726,0
|
0
|
0
|
17 715,6
|
В соответствии с положениями ст.386 Закона о ликвидации банков № 550/1995, в целях обеспечения прозрачности в проведении процесса ликвидации банков, Banca de Economii A.О., К.Б. „BANCA SOCIALĂ” A.О. и К.Б. „UNIBANK” A.О. ежемесячно публикуют на своих официальных сайтах детальную информацию о следующем:
-
проведённых торгах, движимом и недвижимом имуществе, выставленном на торгах, а также продаваемом имуществе;
-
возмещении банками денежных средств со дня отзыва лицензий;
-
выплате долгов по экстренным кредитам.
Данную информацию можно получить по следующим ссылкам:
-
Banca de Economii А.О. – http://bem.md/page/6342 (раздел „Info” о процессе ликвидации);
-
К.Б. „BANCA SOCIALĂ” A.О. – http://www.bancasociala.md/news (раздел „Știri”, ежемесячно опубликованная информация с названием информация о продаже/возмещение активов, зарегистрированные поступления и погашение требований перед BC „BANCA SOCIALĂ” A.О. в процессе ликвидации);
-
К.Б. „UNIBANK” A.О. – http://www.unibank.md/ (раздел „Info” о процессе ликвидации банка).
Приложения:
-
1 - 3 – Динамика основных показателей, представленных Banca de Economii А.О., КБ „BANCA SOCIALĂ” А.О. и К.Б. „UNIBANK” А.О.:
ПДФ ДОК;
-
4 – Ликвидные активы Banca de Economii А.О., КБ „BANCA SOCIALĂ” А.О. и К.Б. „UNIBANK” А.О.:
ПДФ ДОК.