Bine ați venit pe pagină oficială a Băncii Naționale a Moldovei!
×
Ai vederea bună și dorești să închizi acest instrument?
Bine ați venit pe pagină oficială a Băncii Naționale a Moldovei!
Cele mai populare rapoarte statistice:
Luând în considerare prevederile Legii nr. 548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (https://www.bnm.md/ro/content/lege-cu-privire-la-banca-nationala-moldove...), efectuarea operaţiunilor de schimb valutar cu persoanele fizice nu ţine de competenţa Băncii Naţionale a Moldovei.
Conform Legii nr.62/2008 privind reglementarea valutară (https://www.bnm.md/ro/content/legea-nr62-xvi-din-21-martie-2008-privind-...), pe teritoriul Republicii Moldova operaţiunile de schimb valutar cu persoanele fizice se efectuează de către băncile licenţiate (fără numerar şi în numerar) şi de către unităţile de schimb valutar (în numerar), iar persoanele juridice efectuează operaţiuni de schimb valutar cu băncile licenţiate (fără numerar).
Potrivit art.39 din Legea nr.62/2008 privind reglementarea valutară (https://www.bnm.md/ro/content/legea-nr62-xvi-din-21-martie-2008-privind-...), cursul oficial al leului moldovenesc faţă de valutele străine se stabileşte de către Banca Naţională a Moldovei şi se utilizează în scopuri contabile şi statistice. Aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc faţă de valutele străine la efectuarea operaţiunilor valutare, inclusiv de către Banca Naţională a Moldovei, nu este obligatorie.
Cursurile de cumpărare/vânzare a valutei străine pe care băncile licenţiate şi unităţile de schimb valutar le aplică la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar se stabilesc de către acestea în mod independent.
Legea nr.62/2008 privind reglementarea valutară (https://www.bnm.md/ro/content/legea-nr62-xvi-din-21-martie-2008-privind-...) nu impune băncilor licenţiate şi unităţilor de schimb valutar obligativitatea efectuării operaţiunilor de cumpărare/vânzare a oricărei valute străine. Astfel, aceste instituţii au dreptul de a determina de sine stătător acele valute străine pe care pot să le cumpere/vândă, luând în considerare cererea şi /sau oferta pe piaţa valutară.
În vederea identificării băncii licenţiate sau unităţii de schimb valutar care efectuează operaţiuni de schimb valutar cu valute străine rar utilizate în Republica Moldova, contactaţi instituţiile indicate în rubrica Băncile licențiate din RM (https://www.bnm.md/ro/content/bancile-licentiate-din-republica-moldova) și rubrica Informație aferentă unităților de schimb valutar (https://www.bnm.md/ro/content/informatie-aferenta-caselor-de-schimb-valutar).
Aceste informaţii sunt disponibile pe pagina web a Băncii Naţionale a Moldovei după cum urmează:
Legea nr. 62/2008 privind reglementarea valutară (https://www.bnm.md/ro/content/legea-nr62-xvi-din-21-martie-2008-privind-...) nu stabileşte obligativitatea unităților de schimb valutar de a efectua operaţiuni cu monede metalice în valută străină, acest lucru fiind lăsat la discreţia unităţilor în cauză.
Licenţierea şi desfăşurarea activităţii caselor de schimb valutar este reglementată de prevederile Capitolului V din Legea nr. 62/2008 privind reglementarea valutară (https://www.bnm.md/ro/content/legea-nr62-xvi-din-21-martie-2008-privind-...) şi ale Regulamentului privind licențierea, controlul și sancționarea unităților de schimb valutar, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.304/2016 (https://www.bnm.md/ro/content/hce-al-bnm-cu-privire-la-aprobarea-regulam...).
La efectuarea de către banca licențiată a operațiunii de schimb valutar în numerar cu persoana fizică se eliberează un bon de schimb valutar. Casa de schimb valutar/hotelul este obligată să elibereze bonul de casă imprimat la maşina de casă şi control. În anumite cazuri, suplimentar la bonul de casă sau bonul de schimb valutar, unitatea de schimb valutar eliberează clientului și buletinul de schimb valutar. Buletinul de schimb valutar nu substituie bonul de casă/bonul de schimb valutar şi fără acest bon nu este valabil.
În cazurile în care maşina de casă şi control nu este funcţională, casa de schimb valutar/hotelul își suspendă activitatea.
La efectuarea de către persoana fizică a operațiunii de schimb valutar prin intermediul aparatului de schimb valutar, acest aparat, potrivit art.421 alin.(1) din Legea 62/2008 (https://www.bnm.md/ro/content/legea-nr62-xvi-din-21-martie-2008-privind-...), asigură, în regim automat, imprimarea și eliberarea bonului de casă sau a unui alt document prevăzut de legislația fiscală, concomitent cu eliberarea mijloacelor băneşti.
Persoana fizică are dreptul să solicite revocarea operaţiunii de schimb valutar efectuate la ghișeul unității de schimb valutar până la finalizarea operațiunii de schimb valutar care se efectuează în baza unei solicitări verbale a clientului. De asemenea, operațiunea de schimb valutar poate fi revocată în decurs de 30 de minute după finalizarea acesteia, în baza cererii scrise a clientului la care se anexează bonul de casă eliberat de casa de schimb valutar/hotel sau bonul de schimb valutar eliberat de banca licențiată. Revocarea operațiunii de schimb valutar poate avea loc în condițiile stipulate la art.42 alin.(61) din Legea nr.62/2008 (https://www.bnm.md/ro/content/legea-nr62-xvi-din-21-martie-2008-privind-...).
Operațiunea de schimb valutar care se efectuează prin intermediul aparatului de schimb valutar poate fi revocată doar până la finalizarea acesteia. Operațiunea de schimb valutar se consideră finalizată după ce clientul primește mijloacele bănești și bonul de casă sau alt document prevăzut de legislaţia fiscală.
La efectuarea operațiunii de schimb valutar, clienții trebuie să se informeze până la inițierea operațiunii despre cursul valutar la care se va efectua operațiunea, precum și despre suma mijloacelor bănești pe care o vor primi efectiv.
Legislația valutară stabilește anumite reguli de afișare de către unitățile de schimb valutar a cursurilor valutare. Astfel, cursurile de cumpărare şi de vânzare pentru operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice se stabilesc printr-o dispoziţie semnată de către administratorul unităţii de schimb valutar sau de către persoana împuternicită de acesta.
În timpul programului de lucru, informaţia din dispoziţia privind cursurile de cumpărare şi de vânzare trebuie să fie afişată pe panoul de reclamă pe care este indicată şi denumirea unităţii de schimb valutar.
La afişarea pe panoul de reclamă a informaţiei privind cursurile de cumpărare şi de vânzare trebuie respectate următoarele condiţii:
De asemenea, pe panoul de reclamă semnele zecimale trebuie să fie separate de numărul întreg printr-un spaţiu distinct sau prin virgulă ori punct. Numărul semnelor zecimale aferente cursurilor de cumpărare a valutelor străine trebuie să fie egal cu numărul semnelor zecimale aferente cursurilor de vânzare a valutelor străine respective. Toate cifrele trebuie să fie vizibile în întregime fără suprapunerea, inclusiv parţială a acestora.
Dacă unităţile de schimb valutar percep comisioane pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, mărimea acestora urmează a fi stabilită printr-o dispoziţie semnată de către administratorul unităţii de schimb valutar sau de către persoana împuternicită de acesta. Dispoziţia trebuie să fie afişată în încăperea unităţii la loc vizibil pentru persoanele fizice.
Informaţia din dispoziţia privind comisioanele se afişează pe panoul de reclamă, utilizând acelaşi tip de caractere ca şi la cursurile de cumpărare şi de vânzare.
Aceste informaţii le puteţi accesa pe pagina web a Băncii Naționale a Moldovei la rubrica Ratele de schimb (curs valutar) (https://www.bnm.md/ro/content/ratele-de-schimb).
Schimbul bancnotelor deteriorate în valută străină nu ţine de competenţa Băncii Naţionale a Moldovei.Servicii aferente schimbului bancnotelor în valută străină deteriorate pe bancnote bune în aceeaşi monedă pot fi acordate de către băncile licenţiate (la discreţia acestora), care pentru serviciile în cauză pot percepe comisioane.
Potrivit art.29 alin.(1) pct.2) din Legea nr.62/ 2008 privind reglementarea valutară (https://www.bnm.md/ro/content/legea-nr62-xvi-din-21-martie-2008-privind-...), persoanele fizice au dreptul la ieşirea din Republica Moldova de a scoate numerar în moneda naţională, precum şi numerar şi cecuri de călătorie în valută străină în sumă totală ce nu depăşeşte 10 000 de euro (sau echivalentul lor) de persoană /călătorie, fără a prezenta organelor vamale autorizaţii /permisiuni /acte vamale indicate mai jos.
Totodată, potrivit art.29 alin.(1) pct.3) din legea menţionată, persoanele fizice au dreptul, la ieşirea din Republica Moldova, de a scoate numerar în moneda naţională, precum şi numerar şi cecuri de călătorie în valută străină în sumă totală de peste 10 000 de euro (sau echivalentul lor), însă care nu depăşeşte 50 000 de euro (sau echivalentul lor) de persoană /călătorie, cu condiţia prezentării organelor vamale a documentelor confirmative pentru suma ce depăşeşte 10 000 de euro (sau echivalentul lor), şi anume a:
Sumele ce depăşesc 50 000 de euro (sau echivalentul lor) pot fi transferate din Republica Moldova.
Nu se admite introducerea în /scoaterea din Republica Moldova a numerarului în moneda naţională, precum şi a numerarului şi cecurilor de călătorie în valută străină în bagajul neînsoţit, și anume în bagajul deplasat peste frontiera vamală de către transportator la indicația proprietarului (posesorului), dar care nu este însoțit de către acesta.
Potrivit art.31 alin.(3) din Legea nr.62/ 2008 privind reglementarea valutară (https://www.bnm.md/ro/content/legea-nr62-xvi-din-21-martie-2008-privind-...), permisiunile pentru scoaterea mijloacelor băneşti din Republica Moldova se eliberează de către băncile licenţiate în cazurile specificate şi numai la solicitarea scrisă a persoanelor juridice, pe numele persoanelor fizice reprezentanţi ai persoanelor juridice în cauză.
În ceea ce priveşte eliberarea de către Banca Naţională a Moldovei a autorizaţiilor pentru scoaterea mijloacelor băneşti din Republica Moldova, potrivit prevederilor art.31 alin.(1) din legea nominalizată, Banca Naţională a Moldovei eliberează aceste autorizaţii la solicitarea scrisă a persoanelor fizice, dar numai în cazul în care scoaterea numerarului în moneda naţională şi în valută străină şi a cecurilor de călătorie în valută străină se efectuează:
Modul de eliberare a permisiunilor şi autorizaţiilor sus-menţionate este reglementat de prevederile Regulamentului privind modul de eliberare de către bănci a permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor băneşti din Republica Moldova , aprobat prin Hotărârea Consiliului de administrație al BNM nr.15/2009 (https://www.bnm.md/ro/content/regulamentul-privind-modul-de-eliberare-de...) şi, respectiv, de Regulamentul privind eliberarea de către BNM a autorizaţiilor pentru scoaterea mijloacelor băneşti din Republica Moldova, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administrație al BNM nr.14/2009 (https://www.bnm.md/ro/content/regulamentul-privind-eliberarea-de-catre-b...).
Potrivit art.9 alin.(11) din Legea nr.62 / 2008 privind reglementarea valutară (https://www.bnm.md/ro/content/legea-nr62-xvi-din-21-martie-2008-privind-...), rezidenții pot cumpăra și efectua operațiuni cu instrumente financiare străine fără autorizare din partea Băncii Naţionale a Moldovei în cazul în care suma operaţiunii nu depăşeşte 10000 de euro (sau echivalentul lor) sau instrumentele financiare sunt emise de organizaţiile internaţionale. În scopul obținerii autorizației pentru operațiunile cu instrumente financiare străine în sumă ce depășește 10 000 de euro (sau echivalentul lor) rezidentul urmează să obțină autorizația Băncii Naționale a Moldovei în conformitate cu prevederile Regulamentului privind autorizarea unor operaţiuni valutare de către Banca Naţională a Moldovei, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administrație al BNM nr.51/2009 (https://www.bnm.md/ro/content/regulamentul-privind-autorizarea-unor-oper...).
Potrivit art.13 din Legea nr.62/ 2008 privind reglementarea valutară (https://www.bnm.md/ro/content/legea-nr62-xvi-din-21-martie-2008-privind-...), deschiderea de către rezidenţi a conturilor curente şi conturilor de depozit în străinătate la bănci nerezidente se efectuează cu autorizare din partea Băncii Naţionale a Moldovei, cu excepţiile stabilite. Astfel, fără autorizare din partea Băncii Naţionale a Moldovei, rezidenţii pot deschide conturi curente şi conturi de depozit în străinătate la bănci nerezidente în cazul:
Autorizarea operaţiunilor valutare de către Banca Națională a Moldovei se efectuează conform prevederilor art.55 din legea nominalizată. Procesul de autorizare de către Banca Naţională a Moldovei a deschiderii contului în străinătate este reglementat de Regulamentul privind conturile rezidenţilor în străinătate, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.216/2015 (https://www.bnm.md/ro/content/regulamentului-privind-conturile-rezidenti...).
Deschiderea contului bancar în străinătate de către instituţia publică se efectueză conform legislației corespunzătoare.
Regimul de efectuare a operațiunile de schimb valutar în străinătate de către rezidenți, în funcție de specificul lor, este stabilit la art.9, 16 și 38 din Legea nr.62/2008 privind reglementarea valutară (https://www.bnm.md/ro/content/legea-nr62-xvi-din-21-martie-2008-privind-...). Potrivit legii, operațiunile în cauză se efectuează de către rezidenți (inclusiv persoanele juridice) cu autorizare din partea Băncii Naționale a Moldovei, cu anumite excepții (de ex., efectuarea fără autorizarea Băncii Naționale a Moldovei a unei operaţiuni, specificate la art.9, 16 și 38 din legea sus-menționată, în cazul în care suma operaţiunii nu depășește 10 000 de euro (sau echivalentul lor).
Autorizarea operaţiunilor valutare de către Banca Naţională a Moldovei se efectuează conform prevederilor art.55 din legea nominalizată. Modul de eliberare a autorizaţiilor pentru efectuarea de către rezidenţi a operaţiunilor de schimb valutar în străinătate este prevăzut în Regulamentul privind autorizarea unor operaţiuni valutare de către Banca Naţională a Moldovei, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administrație al BNM nr.51/2009 (https://www.bnm.md/ro/content/regulamentul-privind-autorizarea-unor-oper...).
Dacă pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în străinătate rezidentul intenţionează să deschidă în străinătate la banca nerezidentă cont pe numele său, având în vedere prevederile art.13 alin.(4) din Legea privind reglementarea valutară (https://www.bnm.md/ro/content/legea-nr62-xvi-din-21-martie-2008-privind-...), rezidentul urmează să obţină autorizaţia Băncii Naționale pentru deschiderea contului în străinătate, al cărui regim permite efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în străinătate. Excepţiile aferente obţinerii autorizaţiei în cauză sunt specificate la art.13 alin.(5) din legea nominalizată.
Potrivit art.6 alin.(5) din Legea nr.62/ 2008 privind reglementarea valutară (https://www.bnm.md/ro/content/legea-nr62-xvi-din-21-martie-2008-privind-...), operaţiunilor valutare de capital care implică intrarea capitalului în Republica Moldova, în cazul primirii de către rezidenţi de la nerezidenţi a împrumuturilor /creditelor şi garanţiilor, specificate la alin.(6), li se aplică regimul de notificare, care are drept scop luarea la evidenţă de către Banca Națională a Moldovei a obligaţiilor care derivă din operaţiunile menţionate ca rezultat al notificării de către rezidenţi a acestor operaţiuni. Alin.(6) al aceluiaşi articol stabileşte categoriile de credite/împrumuturi şi garanţii (angajamente externe) care sunt supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei, şi anume:
Prevederile alin.(6) nu se aplică în cazul în care suma împrumutului/creditului sau garanţiei nu depăşeşte 50000 de euro (sau echivalentul lor).
Obligaţiunea notificării la Banca Naţională a Moldovei a angajamentului extern îi revine rezidentului participant la angajamentul extern supus notificării.
Condițiile și modul de notificare (pe suport hârtie sau în formă electronică) la Banca Naţională a Moldovei a angajamentelor externe sunt reglementate de Instrucţiunea privind notificarea angajamentelor externe, aprobată prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.12/2020 (https://www.bnm.md/ro/content/instructiunea-privind-notificarea-angajame...).
Potrivit art.11 alin.(4) din Legea nr.62/2008 privind reglementarea valutară (https://www.bnm.md/ro/content/legea-nr62-xvi-din-21-martie-2008-privind-...), acordarea împrumuturilor/creditelor financiare de către rezidenţi în favoarea nerezidenţilor se efectuează cu autorizare din partea Băncii Naţionale a Moldovei, cu excepţia leasingului financiar, creditelor acordate de către băncile licentiate, precum și împrumuturilor a căror valoare nu depăşeşte 10 000 de euro (sau echivalentul lor).
Autorizarea operaţiunilor valutare de către Banca Naţională a Moldovei se efectuează conform prevederilor art.55 din legea nominalizată. Modul de eliberare de către Banca Naţională a Moldovei a autorizaţiei pentru acordarea împrumutului de către rezident în favoarea nerezidentului este reglementat în particular de Regulamentul privind autorizarea unor operaţiuni valutare de către Banca Naţională a Moldovei, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administrație al BNM nr.51/2009 (https://www.bnm.md/ro/content/regulamentul-privind-autorizarea-unor-oper...).
Potrivit art.15 alin.(2) lit.a) din Legea nr.62/ 2008 privind reglementarea valutară (https://www.bnm.md/ro/content/legea-nr62-xvi-din-21-martie-2008-privind-...), acordarea de către persoana fizică rezidentă în favoarea persoanei fizice nerezidente a unui împrumut în suma ce depăşeşte 10 000 de euro (sau echivalentul lor) se efectuează cu autorizare din partea Băncii Naţionale a Moldovei.
Autorizarea operaţiunilor valutare de către Banca Naţională a Moldovei se efectuează conform prevederilor art.55 din legea nominalizată. Modul de eliberare de către Banca Naţională a Moldovei a autorizaţiei pentru acordarea împrumutului menţionat este reglementat în particular de Regulamentul privind autorizarea unor operaţiuni valutare de către Banca Naţională a Moldovei, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administrație al BNM nr.51/2009 (https://www.bnm.md/ro/content/regulamentul-privind-autorizarea-unor-oper...).
Cazurile în care plăţile şi transferurile între rezidenţi pe teritoriul Republicii Moldova pot fi efectuate în valută străină sunt reglementate de art. 21 alin.(2) din Legea nr.62/ 2008 privind reglementarea valutară (https://www.bnm.md/ro/content/legea-nr62-xvi-din-21-martie-2008-privind-...).