Proiect

COMITETUL EXECUTIV
AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI

HOTĂRÎREA nr. __
din________________2017

Cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare,
aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a Moldovei nr. 53 din 02 martie 2006

În temeiul art. 5 alin.(1) lit. f), art. 11 alin. (1), art. 27 alin.(1)  lit. c) și art. 49¹ alin. (2) lit. b)  din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr. 297-300, art.544), cu modificările şi completările ulterioare, art.17 alin.(3)  din Legea nr. 183 din 22.07.2016 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi de decontare a instrumentelor financiare (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr. 306-313, art.653) şi art. 49 alin. (3), art. 93 alin. (2) lit. b) şi art. 94 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art.661), Comitetul executiv al Băncii Naționale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a Moldovei nr. 53 din 02.03.2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.39-42 din 10.03.2006, art.144), cu modificările și completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr. 770 din 03 septembrie 2010, se modifică şi se completează după cum urmează:

1) La subpunctul 1.1 după textul „În temeiul art. 5” se completează cu cuvintele „alin. (1) lit.”, cifra „11” se substituie cu textul „art. 11 alin. (1), art. 27 alin. (1) lit. c)”, cuvintele „și 48” se substituie cu cuvintele „art. 491 și art. 493”, iar la final subpunctul se completează cu textul: „În sensul prezentului regulament se utilizează, de asemenea, noțiunile din Legea nr.183 din 22 iulie 2016 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și de decontare a instrumentelor financiare.”;
2) La subpunctul 2.3 cuvintele „tranzacțiilor bursiere” se substituie cu cuvintele „tranzacțiilor cu instrumente financiare”;
3) La subpunctul 2.5, lit. d) se completează la final cu textul  „ , inclusiv și în calitate de participant mandatat, care nu are deschis cont în SAPI”, iar lit. g) se exclude;
4) La subpunctul. 2.5¹  textul „Banca care se constituie și” se substituie cu cuvîntul „Entitatea”, iar textul „ , după aprobarea preliminară a cererii de eliberare a licenței de a desfășura activități financiare,” se exclude;
5) La subpunctul 2.5² cuvîntul „băncii” se substituie cu cuvîntul „entității”, după cuvîntul „respective” se completează cu textul „documentul tehnic ce conține”, iar textul „Testarea se efectuează după primirea licenței de a desfășura activități financiare” se exclude;
6) La subpunctul 2.5³ , textul „sistemul de evidenţă contabilă al” se substituie cu cuvîntul “registrele”, iar textul „Centrului de Guvernare Electronică” se substituie cu textul „Trezoreriei de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor în calitate de participant mandatat”;
7) La subpuncul. 2.6 textul „băncilor licenţiate de Banca Naţională, Centrului de casă şi decontări din or. Tiraspol, Trezoreriei de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor, Depozitarului Naţional de Valori Mobiliare al Moldovei, Centrului de Guvernare Electronică în calitate de participanţi la SAPI se stipulează” se substituie cu textul „participanților la SAPI sunt stipulate”;
8) Subpunctul 2.7 se expune în redacție nouă:
„Contractul privind participarea în SAPI urmează a fi încheiat după obținerea rezultatelor pozitive ale testării capacităţilor funcţionale şi tehnice de interacţiune cu SAPI ale participantului.”;
9) La subpunctul 2.9 sintagma „Centrului de Guvernare Electronică” se substituie cu textul „Trezoreriei de Stat din cadrul Ministerului Finanțelor în calitatea de participant mandatat”;
10) La subpunctul 2.10, textul „sistemul de evidenţă contabilă al” se substituie cu cuvîntul “registrele”;
11) La subpunctul. 2.11 textul „Codul de identificare se atribuie de către administratorul de sistem băncii după eliberarea licenţei de desfăşurare a activităţilor financiare de către Banca Naţională a Moldovei în conformitate cu legislaţia în vigoare.” se substituie cu textul „Pentru entitățile, care-și desfășoară activitatea financiară în baza unei licențe în conformitate cu legislația în vigoare, codul de identificare se atribuie de către administratorul de sistem după eliberarea acesteia.” ;
12)  La subpunctul 2.13 sintagma „Centrul de Guvernare Electronică” se substituie prin textul „Trezoreria de Stat din cadrul Ministerului Finanțelor în calitate de participant mandatat”, iar cuvintele „băncilor participante” se substituie cu cuvîntul „participanților”;
13) La subpunctul 2.18 cuvintele „Banca licențiată participantă” se substituie cu cuvîntul „Participantul”, iar cuvîntul „ziua” se substituie cu cuvintele „în una din următoarele situații”, textul  „retragerii licenţei băncii de a desfăşura activităţi financiare conform prevederilor Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21.07.1995” se substituie cu textul ”retragerea licenţei acestuia de a desfăşura activităţi financiare”, iar cuvîntul „încetării” se substituie prin cuvintele „încetarea”;
14) La subpunctul 2.19 cuvîntul „băncii” se substituie cu cuvîntul „participantului”, cuvîntul „bancă” se substituie cu cuvîntul „participant”, textul “retragerii licenţei băncii” se substituie cu textul „comunicării administratorului SAPI despre hotărîrea adoptată de retragere a licenței”, iar textul „sistemul de evidenţă contabilă al” se substituie cu cuvîntul “registrele”;
15) După subpunctul 2.19 se adaugă subpunctul 2.19¹ cu următorul conținut: „2.19¹. Procedura aplicată în SAPI în cazul încetării acțiunii contractului privind participarea la SAPI în alte cazuri decât retragerea licenței participantului este identică celei din cazul retragerii licenței acestuia.”;
16) Subpunctul 3.2, lit. c) se completează la final cu textul „ . Momentul acceptării tehnice a documentului de plată reprezintă momentul intrării acestuia în sistem, prevăzut de Legea nr.183 din 22 iulie 2016 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și de decontare a instrumentelor financiare”, lit. d) se completează la final cu textul „ . Din momentul acceptării documentului spre decontare transferul mijloacelor bănești devine irevocabil, asigurând decontarea finală (definitivă) a documentului”, iar la final subpunctul se completează cu textul „Între momentul acceptării spre decontare şi momentul decontării finale în sistemul DBTR nu există o diferenţă perceptibilă.”; 
17) În titilul capitolului III, cuvîntul „NETO” se substituie cu cuvintele „BAZĂ NETĂ”;
18) La subpunctul 8.4 textul „(cu excepția Centrului de Guvernare Electronică)” se substituie cu textul „ , cu excepția Trezoreriei de Stat din cadrul Ministerului Finanțelor în calitate de participant mandatat, ”, iar sintagma „Centrul de Guvernare Electronică” se substituie cu sintagma „Trezoreria de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor în calitate de participant mandatat”;
19)  Subpunctul 8.6 se expune în redacție nouă:
„Pe parcursul etapei “Transmiterea documentelor de plată” are loc transmiterea pachetelor  cu documente de plată pentru sesiunea de compensare respectivă, validarea și acceptarea tehnică a documentelor de plată de către sistem cu informarea corespunzătoare a participantului. Momentul acceptării tehnice a documentelor de plată reprezintă momentul intrării acestora în sistem, în sensul prevăzut de Legea nr. 183 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi de decontare a instrumentelor financiare.
Participanții pot vizualiza în regim de timp real poziţiile nete preliminare şi rezerva mijloace pentru acoperirea poziţiilor nete debitare. După acceptarea tehnică a documentelor de plată, participanții în conformitate cu procedurile sale interne de asemenea pot modifica priorităţile atribuite pachetelor cu documente de plată sau revoca pachetele transmise pentru sesiunea de compensare respectivă. ”;
20) Subpunctul 8.7 se completează la final cu textul „Documentele de plată incluse în pozițiile nete calculate nu pot fi retrase de către participanți în sesiunea de compensare respectivă. ”;
21) Subpunctul 8.8 se completează la final cu textul „Documentele de plată incluse în pozițiile nete finale nu pot fi revocate.”;
22) La subpunctul 8.10¹ cuvîntul „banca” se substituie prin cuvîntul „participantul”, cuvîntul “acesteia” se substituie cu cuvîntul “acestuia”, iar cuvîntul „băncilor” se substituie prin cuvîntul „participanților”;
23) La subpunctul 10.2 sintagma „Centrul de Guvernare Electronică” se substituie prin textul „Trezoreria de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor în calitate de participant mandatat”;
24) După Capitolul III se adaugă Capitolul III¹  cu următorul cuprins:

CAPITOLUL III¹
Procedura aplicată de către administratorul SAPI în cazul inițierii
procesului de insolvabilitate al participantului

11.1¹ Momentul intentării procedurii de insolvabilitate este stabilit de art. 9 din Legea nr. 183 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi de decontare a instrumentelor financiare.
11.1² Documentele de plată transmise spre procesare în SAPI anterior comunicării administratorului SAPI despre hotărîrea adoptată de intentare a procedurii de insolvabilitate se procesează în vederea decontării finale (definitive), conform prezentului regulament.
11.1³ Documentele de plată transmise spre procesare după comunicarea administratorului SAPI despre hotărîrea adoptată de intentare a procedurii de insolvabilitate, vor fi respinse de SAPI.”;
25) La subpunctul 12.5 textul „băncile licenţiate şi Trezoreria de Sat din cadrul Ministerului Finanţelor, Depozitarul Naţional de Valori Mobiliare al Moldovei” se substituie cu cuvîntul „participanții”;
26) La Anexa nr. 1 sintagma „Centrul de Guvernare Electronică” se substituie prin textul „Trezoreria de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor în calitate de participant mandatat”.

2.  Prezenta hotărîre intră în vigoare la data publicării acesteia în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.