Proiect
COMITETUL EXECUTIV
AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI
HOTĂRÎREA nr. __
din________________2017
Cu privire la modificarea și completarea unor acte normative ale
Băncii Naționale a Moldovei
În temeiul art. 5 alin.(1) lit. d), art.11 alin.(1), art.27 alin.(1) lit.c) și art.44 lit. a) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr. 297-300, art. 544), cu modificările şi completările ulterioare, art. 13 alin.(4), 16, 248, 25 alin.(1) și (3), 27, 28, 30, 35 şi art.40 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.78-81, art. 199), cu modificările şi completările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei
HOTĂRĂŞTE:
1. Regulamentul cu privire la clasificarea activelor şi angajamentelor condiţionale, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 231 din 27 octombrie 2011 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr. 216-221, art. 2007), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova la 1 decembrie 2011 cu nr. 856, cu modificările și completările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează:
1) punctul 1:
- subpunctul 1), litera i) după cuvintele „posesiune/achiziţionate” se introduc cuvintele „(inclusiv luate în proprietate)”;
- subpunctul 2) se completează cu litera g) care va avea următorul conținut:
„g) obligații de plasare pe viitor a depozitelor.”;
2) punctul 12:
- prima propoziție se completează cu textul „/angajamente condiționale”;
- litera b), prima propoziție se completează cu textul „și nu există niciuna din situațiile definite și niciunul din factorii specificați la pct.14-17”;
- se completează cu literele e) și f) care vor avea următorul conținut:
„e) obligațiuni de plasare a depozitelor în băncile din străinătate care au ratingul nu mai mic de categoria A-/A3 atribuit de către cel puţin una din agenţiile Standard & Poor′s, Moody′s şi Fitch-IBCA, cu condiţia că aceste bănci sînt concomitent rezidente ale ţărilor cu ratingurile menţionate și nu există niciuna din situațiile definite și niciunul din factorii specificați la pct.14-17. În cazul în care ratingul atribuit unei bănci/ţări diferă de la o agenţie la alta, se ia în considerare ratingul agenţiei care a atribuit ratingul cel mai mic;
f) obligațiuni de procurare a valorilor mobiliare păstrate pînă la scadenţă: emise de Ministerul Finanţelor al Republicii Moldova sau cele emise de Banca Naţională (Certificatele Băncii Naţionale) sau cele emise de Guvernul unei ţări-membre a Organizaţiei de Colaborare Economică şi Dezvoltare (www.oecd.org) care are ratingul nu mai mic de categoria A-/A3 atribuit de către cel puţin una din agenţiile Standard & Poor′s, Moody′s şi Fitch-IBCA.”
3) punctul 21 va avea următorul cuprins:
„21. În cazul în care contrapartea dispune de mai multe active/angajamente condiţionale acordate de aceeaşi bancă şi oricare dintre acestea sînt clasificate ca neperformante, toate datoriile contrapărţii urmează a fi clasificate în cea mai dură categorie de active/angajamente condiţionale neperformante.
La o categorie mai dură se clasifică și datoriile debitorilor băncii care întrunesc cumulativ următoarele cerințe:
a) reprezintă un grup de persoane aflate în legătură (conform noțiunii de „grup de persoane aflate în legătură” definite în Regulamentul cu privire la expunerile „mari”) cu o altă conraparte a băncii;
b) există relații de afaceri interdependente cu contrapartea respectivă ce nu pot fi substituite de către debitor într-un termen scurt (mai mult de 50 la sută din totalul încasărilor/creanțelor sînt de la/față de contraparte) și pot afecta capacitatea de rambursare a datoriilor debitorilor față de bancă pornind de la mărimea acestora;
c) contrapartea respectivă dispune de expuneri clasificate mai nefavorabil decît expunerile debitorului.”
4) după pct.30 se introduce punctul 301 cu următorul cuprins:
„301. Activul/angajamentul condițional care nu nu este liber de interdicții se clasifică în felul următor:
1) pentru o perioadă de la 31 pînă la 90 zile se clasifică nu mai sus de categoria „supravegheat”;
2) pentru o perioadă de la 91 pînă la 180 zile se clasifică nu mai sus de categoria „substandard”;
3) pentru o perioadă de la 181 zile și mai mult se clasifică nu mai sus de categoria „dubios”.”;
5) punctul 39, subpunctul 2), alineatul doi se completează cu următoarea propoziție: „În cazul stabilirii de către bancă a unui grafic nejustificat de rambursare a sumei de bază a activului, din punctul de vedere al specificului de activitate a debitorului și al scopului activului, acesta se clasifică în categoria nu mai sus de „substandard.””;
6) la punctul 42 textul „băncii pînă la achitarea impozitelor şi a altor plăţi obligatorii” se substituie cu textul „anului curent sau, în caz de insuficiență, din profitul anilor precedenți”;
7) la punctul 43 după cuvintele „nedistribuit al” se introduc cuvintele „anului curent și/sau profitul anilor precedenți al ”;
8) punctul 45 textul „la suma inițială și la dobînda aferentă activului existent,” se substituie cu textul „sale la suma inițială și la dobînda aferentă activului existent sau a datoriilor persoanelor afiliate sau aflate în legătură cu contrapartea”.
2. Regulamentul cu privire la expunerile „mari”, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.240 din 9 decembrie 2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2014, nr.17-23, art.97), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova la 15 ianuarie 2014 cu nr.955, cu modificările și completările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează:
1) punctul 2:
- la subpunctul 1) litera c) după cuvintele „tranzacții (operațiuni)” se introduc cuvintele „cu banca”, iar după cuvintele „tranzacțiilor (operațiunilor)” se introduce cuvîntul „respective”;
- subpunctul 4) litera a) prima propoziție se completează cu textul: „ , și nu există niciuna din situațiile definite și niciunul din factorii specificați la pct.14-17 din Regulamentul cu privire la clasificarea activelor și angajamentelor condiționale, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a Moldovei nr.231 din 27 octombrie 2011”;
2) punctul 51, în prima propoziție cifra „20” se substituie cu cifra „50”.
3. Regulamentul cu privire la dezvăluirea de către băncile din Republica Moldova a informației aferente activităților lor, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.52 din 20 martie 2014 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2014, nr.110-114, art.596), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova la 24 aprilie 2014 cu nr.975, cu modificările și completările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează:
1) punctul 3 se completează cu un alineat nou care va avea următorul conținut:
„În sensul prezentului regulament, termenul „bancă” va include şi filialele băncilor străine.”;
2) se completează cu punctul 311 care va avea următorul conținut:
„311. Banca publica pe pagina web regulamentele sale care nu prezintă secret comercial sau alt secret protejat prin lege.”;
3) la punctul 40, în ultima propoziție, după cuvîntul „punctul” se introduce textul „311 și”, iar cuvintele „punctului respectiv” se substituie cu cuvintele „punctelor respective”;
4) se completează cu punctul 43 care va avea următorul conținut:
„43. Filiala unei bănci străine înființată pe teritoriul Republicii Moldova trebuie să dezvăluie informaţiile referitoare la activitatea desfăşurată în conformitate cu prevederile art. 248 din Legea instituțiilor financiare și cu prezentul regulament.”;
5) în anexa nr.2, a doua propoziție va avea următorul conținut: „Repartizarea creditelor se va efectua conform Instrucțiunii privind modul de întocmire şi prezentare de către bănci a rapoartelor primare în vederea identificării şi supravegherii riscului de credit nr.54 din 9 martie 2016.”
4. Regulamentului cu privire la contopirea sau absorbţia băncilor din Republica Moldova, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 143 din 2 iunie 2000 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2000, nr. 65-67, art. 230), cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
punctul 6.3:
- la primul alineat textul „mai mult de 10 la sută” se substituie cu textul „25% și mai mult”;
- la alineatul al doilea cifra „10” se substituie cu cifra „25”.
5. Regulamentul privind filialele, reprezentanțele și oficiile secundare ale băncilor, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.84 din 28 aprilie 2011 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.110-112, art.874), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova la 27 iunie 2011 cu nr.832, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
la punctul 11 litera d) textul „și pct.4) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 ” se substituie cu textul „din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 și/sau măsuri de intervenție timpurie și măsuri de rezoluție prevăzute de Legea privind redresarea și rezoluția băncilor nr.232 din 3 octombrie 2016”.
6. Cererile și documentele aferente obținerii aprobării prealabile a deschiderii filialelor și reprezentanțelor în contextul art.13 alin.(4) din Legea instituțiilor financiare prezentate la Banca Națională a Moldovei și nesoluționate la data intrării în vigoare a prezentei hotărîri se examinează și se soluționează în condițiile prezentei hotărîri.