NOTĂ INFORMATIVĂ
la proiectul Hotărârii Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei
„Pentru aprobarea Regulamentului cu privire la externalizarea funcțiilor de către prestatorii de servicii de plată nebancari”

1. Denumirea autorului şi, după caz, a participanților la elaborarea proiectului

Banca Națională a Moldovei

2. Condițiile ce au impus elaborarea proiectului de act normativ şi finalitățile urmărite

Elaborarea proiectului este condiționată de necesitatea de racordare a actelor normative secundare la Legea nr.209/2022 pentru modificarea unor acte normative, precum și ale art. X alin. (2) din Legea nr. 292/2023 pentru modificarea unor acte normative prin care a fost modificată Legea nr. 114/2012 cu privire la serviciile de plată și moneda electronică. Modificările care vizează activitatea prestatorilor de servicii de plată nebancari (cu excepția celor care prestează servicii de inițiere a plății și a celor care prestează servicii de informare cu privire la conturi) au intrat în vigoare la data de 5.08.2023. Totodată, celelalte prevederi care vizează stabilirea de către Banca Națională a Moldovei a cerințelor față de entitatea de audit care va efectua auditul extern al activităților/operațiunilor externalizate au intrat în vigoare la data de 21.10.2023.

Totodată, elaborarea prezentului proiect este condiționată de necesitatea detalierii unor cerințe ce țin de procesul de externalizare a funcțiilor de către prestatorii de servicii de plată nebancari conform prevederilor Ghidului EBA/GL/2019/02 privind externalizarea.

3. Principalele prevederi ale proiectului şi evidențierea elementelor noi

Prevederile de bază ale proiectului:

• 1) Stabilirea activităților ce nu se consideră a fi externalizare;
• 2) Expunerea criteriilor de apreciere a caracterului semnificativ al funcției externalizate;
• 3) Stabilirea cerințelor față de contractul de externalizare;
• 4) Descrierea modului de gestionare a riscurilor și a conflictelor de interese asociate externalizării;
• 5) Expunerea cerințelor față de politica de externalizare;
• 6) Stabilirea cerințelor față de entitatea de audit care efectuează auditul extern al activităților/operațiunilor externalizate;
• 7) Reglementarea modului de supraveghere a funcțiilor externalizate de către prestatorul de servicii de plată nebancar și de către Banca Națională a Moldovei, etc.

4. Fundamentarea economico-financiară

Fundamentarea economico-financiară nu este necesară, deoarece implementarea modificărilor la regulament nu implică cheltuieli financiare și nu generează venituri.

5. Modul de încorporare a actului în cadrul normativ în vigoare

Intrarea în vigoare a proiectului nu va determina modificarea altor acte normative.

6. Avizarea şi consultarea publică a proiectului

În temeiul art.32 alin. (7) din Legea nr.100/2017 cu privire la actele normative, Banca Națională a Moldovei plasează spre consultarea publică repetată proiectul hotărârii.

7. Constatările expertizei anticorupție

-

8. Constatările expertizei de compatibilitate

-

9. Constatările expertizei juridice

Potrivit art. 37 alin. (5) din Legea nr. 100/2017, actele normative emise de BNM nu se supun expertizei juridice. Totodată, pentru actele normative ale BNM este nevoie de un aviz consultativ de la Ministerul Justiției (art. 11 alin. (3³) din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei).

10. Constatările altor expertize

-