|
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 34 din 31.01.2019
|
BC „ProCredit Bank” S.A.
|
avertisment
|
-
Nerespectarea unor cerințe ale legislație cu privire la clasificarea activelor, la obținerea informației și documentelor referitoare la debitori;
-
Deficiențe în sistemul de control intern, cadrul de administrare al băncii (nerevizuirea anuală a actelor interne ale băncii, neasigurarea efectuării auditului tuturor activităților/operațiunilor externalizate, prezentarea la BNM a rapoartelor cu unele date eronate);
-
Deficiențe în sistemul de management al securității informației;
-
Nerespectarea unor cerințe ale legislației în domeniile prevenirii și combaterii spălării banilor (neaplicarea măsurilor de identificare corespunzătoare, neraportarea către autoritatea competentă a unor tranzacții), serviciilor de plată și sistemelor de plăți, regimului rezervelor obligatorii.
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare.. |
|
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 296 din 29.11.2018
|
BC „MOBIASBANCĂ-Groupe Societe Generale” S.A.
|
avertisment
|
-
Nerespectarea unor cerințe ale legislației referitoare la: asigurarea integrității unor date aferent tranzacțiilor efectuate, într-o formă care ar permite determinarea veridicității acestor date; asigurarea securității informației în cadrul băncii.
-
Alte încălcări și neajunsuri constatate în cadrul controlului se referă la existența deficiențelor în sistemul de control intern al băncii și cadrul de administrare (ce țin de: condițiile efectuării tranzacțiilor cu unele persoane afiliate băncii, neasigurarea efectuării auditului tuturor activităților/operațiunilor externalizate, prezentarea rapoartelor la BNM cu unele erori), precum și în domeniile: prevenirii și combaterii spălării banilor, serviciilor de plată și sistemelor de plăți, regimului rezervelor obligatorii.
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
|
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 174 din 19.07.2018
[comunicat]
|
”BIOTEX - COM” SRL,
deținător de deținere calificată în capitalul social al ”Băncii de Finanțe și Comerț” S.A.
|
amendă în sumă de
89 758 lei
|
-
Neprezentarea în modul și volumul stabilit a informațiilor/documentelor solicitate de Banca Națională în scopul exercitării atribuției de supraveghere și evaluare a calității acționarilor.
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
|
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 175 din 19.07.2018
[comunicat]
|
”AVICOMAGRO” SRL,
deținător de deținere calificată în capitalul social al ”Băncii de Finanțe și Comerț” S.A.
|
amendă în sumă de
89 740 lei
|
-
Neprezentarea în modul și volumul stabilit a informațiilor/documentelor solicitate de Banca Națională în scopul exercitării atribuției de supraveghere și evaluare a calității acționarilor.
|
|
|
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 119 din 25.05.2018
[comunicat]
Hotărârea CE al BNM nr. 182 din 26.07.2018 „Cu privire la modificarea Hotărârii Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr.119 din 25.05.2018 „Cu privire la rezultatele controlului complex efectuat in perioada 03 iulie — 18 august 2017 la „Banca de Finanțe și Comerț" S.A.".
|
„Banca de Finanțe și Comerț” S.A.
|
amendă în sumă de 362 141 lei
|
-
Nerespectarea unor cerințe ale Legii instituțiilor financiare și ale altor acte normative ale BNM cu privire la clasificarea activelor/angajamentelor condiționale, concentrarea riscurilor (expunerile) băncii, la acordarea creditelor, efectuarea tranzacțiilor cu persoanele afiliate băncii, sistemele de control intern și cadrul de administrare;
-
Nerespectarea unor cerințe ale legislației cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului (banca nu a monitorizat adecvat activitatea și tranzacțiile unor clienți, nu deține suficiente documente confirmative care demonstrează venitul sau proveniența mijloacelor bănești ale unor clienți, nu deține documentele confirmative privind necesitatea efectuării de către un client a operațiunilor de extragere din cont a numerarului în sume semnificative, nu a raportat Serviciului prevenirea și combaterea spălării banilor despre unele tranzacții suspecte);
-
Nerespectarea unor cerințe ale legislației cu privire la reglementarea valutară, serviciile de plată și sistemele de plăți.
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. Totodată, abaterile stabilite nu au dus la depășirea limitelor prudențiale și nu reprezintă un risc major asupra stabilității financiare.
„Banca de Finanțe și Comerț” S.A. a depus o cerere de revocare a sancțiunilor aplicate.
Rezultat al examinării cererii depuse, BNM a decis includerea în lista persoanelor sancționate și a contabilului șef Socolov Serghei.
|
|
1. Hvorostovschi Victor,
președintele „Băncii de Finanțe și Comerț” S.A.
2. Rudenco Larisa,
vicepreședintele „Băncii de Finanțe și Comerț” S.A (până la data de 03.04.2018)
3. Salamaha Iurii, vicepreședintele „Băncii de Finanțe și Comerț” S.A (până la data de 01.02.2017)
4. Socolov Serghei, contabilul șef „Băncii de Finanțe și Comerț” S.A
|
avertisment
|
|
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 136 din 13.06.2018
[comunicat]
|
B.C. „COMERȚBANK” S.A.
|
amendă în sumă de
1 700 000 lei
|
-
Nerespectarea cerinței Legii instituțiilor financiare cu privire la componența Consiliului băncii (numărul admisibil al persoanelor afiliate băncii);
-
Nerespectarea unor cerințe ale Legii instituțiilor financiare și ale altor acte normative ale BNM cu privire la clasificarea activelor/angajamentelor condiționale, concentrarea riscurilor (expunerile) băncii, la acordarea creditelor, efectuarea tranzacțiilor cu persoanele afiliate băncii, sistemele de control intern și cadrul de administrare;
-
Nerespectarea unor cerințe ale legislației în domeniul prevenirii și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului (banca nu a identificat sursa mijloacelor utilizate în tranzacțiile cu unii clienți, inclusiv persoane fizice, care au efectuat tranzacții semnificative de schimb valutar, nu deține în măsură deplină documente care confirmă activitatea economică a unor clienți, nu a aplicat măsuri de precauție sporite față de clienții cu risc sporit), nerespectarea unor măsuri stabilite anterior de BNM;
-
Nerespectarea unor cerințe ale legislației în domeniul serviciilor de plată și sistemelor de plăți, precum și în domeniul reglementării valutare.
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. Totodată, abaterile stabilite nu au dus la depășirea limitelor prudențiale și nu reprezintă un risc major asupra stabilității financiare. |
|
Serghei Cartașov,
președintele Comitetului de conducere al B.C. „COMERȚBANK” S.A.
|
amendă în sumă de
244 665,33 lei
|
|
Alexandru Radu,
prim-vicepreședintele Comitetului de conducere al B.C. „COMERȚBANK” S.A.
|
amendă în sumă de
146 165,42 lei
|
|
Sergiu Nicolaev
vicepreședintele Comitetului de conducere al B.C. „COMERȚBANK” S.A.
|
amendă în sumă de
160 771,67 lei
|
|
Membrii Consiliului B.C. „COMERȚBANK” S.A.:
Petr Skovorodko, Iurii Blinov,
Constantin Movilă
|
avertisment
|
|
Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr. 120 din 25.05.2018
[comunicat]
|
BC „EuroCreditBank” S.A.
|
Avertisment
|
Ca rezultat al controlului complex pe teren, Comitetul executiv al Băncii Naționale a Moldovei a decis aplicarea sancțiunii cu avertisment față de BC „EuroCreditBank” S.A.pentru încălcările constatate. BC „EuroCreditBank” S.A. a fost avertizată asupra necesității lichidării și neadmiterii încălcărilor actelor normative și asupra posibilității de aplicare a unor sancțiuni mai aspre în cazul neînlăturării încălcărilor sau în cazul comiterii repetate a acestora.
În cadrul controlului au fost constatate unele încălcări ale Legii instituțiilor financiare, actelor normative ale BNM și Legii cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. În special, banca nu a respectat cerințele prudențiale referitoare la activitatea de creditare, concentrarea riscurilor, clasificarea activelor, transparența structurii de proprietate a băncii etc.
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. Totodată, abaterile stabilite nu au dus la depășirea limitelor prudențiale și nu reprezintă un risc major asupra stabilității financiare.
|
