Actul BNM privind aplicarea sancțiunii
|
Banca/persoana fizică sau juridică căreia i se aplică sancțiunea
|
Sancțiunea aplicată
|
Tipul și natura încălcării săvârșite
|
Altă informație relevantă
|
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 177 din 25.08.2022
|
OTP Bank S.A.
|
Amendă în sumă de 4 076 350,0 lei
|
- Încălcările constatate în cadrul controlului se referă la cadrul de administrare a activității băncii, inclusiv aspecte legate de guvernanța internă, cum ar fi: delegarea unor atribuții ale unui membru al organului executiv altei persoane, neasigurarea independenței depline a funcțiilor de control intern, reacția insuficientă și tardivă din partea funcțiilor de control intern la unele evenimente de risc, precum și neîndeplinirea planului de măsuri privind înlăturarea încălcărilor identificate în cadrul controlului precedent.
- Încălcarea cerințelor minime pentru Sisteme Informaționale și de Comunicare ale băncilor, inclusiv proces defectuos privind managementul vulnerabilităților, gestiunea riscurilor TIC, controlul accesului, gestiunea evenimentelor log, asigurarea continuității activității.
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare.
Hotărârea a fost contestată de o persoană la Comitetul executiv al Băncii Naționale a Moldovei fiind depusă cererea prealabilă în vederea revizuirii sancțiunii pecuniare aplicate.
Urmare examinării cererii prealabile, Comitetul Executiv al Băncii Naționale a Moldovei a hotărât respingerea cererii ca neîntemeiată.
Hotărârea a fost contestată de aceeași persoană la Curtea de Apel. Prin decizia Curții de Apel Chișinău din 27.02.2023 a fost respinsă ca neîntemeiată acțiunea în contencios administrativ înaintată de persoana în cauză contra Băncii Naționale a Moldovei privind contestarea Hotărârii Comitetului executiv al BNM nr. 177 din 25.08.2022 privind sancționarea acesteia cu amendă. Hotărârea este executorie din momentul emiterii, însă poate fi atacată cu recurs la Curtea Supremă de Justiție în termen de 30 de zile de la pronunțarea dispozitivului hotărârii, prin intermediul Curții de Apel Chișinău.
|
László Diosi
|
Amendă în sumă de 2 610 435,0 lei.
|
Iurie Rusu
|
Amendă în sumă de 315 170,5 lei.
|
Ruslan Cebotari
|
Amendă în sumă de 136 531,6 lei
|
Viorica Burac
|
Amendă în sumă de 357 970,0 lei
|
Ana Pînzaru
|
Amendă în sumă de 467 722,5 lei
|
Major Zoltán,
Eszter Erika Huszar,
Beer Attila,
Prots Taras,
Rodica Hîncu,
Elena Guzun,
Petru Delinschi.
|
Avertisment scris
|
Scrisoarea BNM nr. 09-01119/3 /2407 din 12.08.2022
|
Mahmood Mohammed Shakir Mahmood,
deținător de deținere calificată în capitalul social al ”EuroCreditBank” S.A.
|
Avertisment scris |
Neprezentarea în modul și volumul stabilit a informațiilor/documentelor solicitate de Banca Națională în scopul exercitării atribuției de supraveghere și evaluare a calității acționarilor. |
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 147 din 19.07.2022
|
„Banca de Finanțe și Comerț” S.A.
|
Avertisment
|
Încălcările și neajunsurile constatate în cadrul controlului se referă la anumite deficiențe ale cadrului de administrare a activității băncii, inclusiv aspecte legate de asigurarea independenței și organizarea activității funcțiilor de control intern, precum și raportarea eronată către BNM privind îndeplinirea planului de măsuri aferent controlului precedent.
Încălcarea cerințelor minime pentru Sisteme Informaționale și de Comunicare ale băncilor, inclusiv cu privire la gestiunea riscurilor TIC, controlul accesului, gestiunea vulnerabilităților și incidentelor, asigurarea continuității activității.
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare.
|
Andrei Salcuțan
|
Avertisment
|
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 119 din 09.06.2022
|
B.C. „COMERȚBANK” S.A.
|
Amendă în sumă de 1 492 574,8 lei
|
- Încălcările constatate în cadrul controlului se referă la cadrul de administrare a activității băncii, inclusiv aspecte legate de guvernanța internă, asigurarea independenței și organizarea activității funcțiilor de control intern, asigurarea mecanismului de control intern în domeniul acționariatului băncii, precum și raportarea eronată către BNM privind îndeplinirea planului de măsuri aferent controlului precedent.
- Încălcarea cerințelor minime pentru Sisteme Informaționale și de Comunicare ale băncilor, inclusiv cu privire la gestiunea riscurilor TIC, controlul accesului, gestiunea vulnerabilităților și incidentelor, asigurarea continuității activității.
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare.
|
Movilă Constantin
|
Amendă în sumă de 58 363,8 lei
|
Cartașov Serghei
|
Amendă în sumă de 519 268,3 lei
|
Nicolaev Sergiu
|
Amendă în sumă de 238 297,3 lei
|
Skovordoko Petr,
Cobzari Ludmila,
Belobrov Angela,
Coștei Artur
|
Avertisment scris
|
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 19 din 10.02.2022
|
BC „MAIB” S.A.
|
Avertisment
|
Încălcările și neajunsurile constatate în cadrul controlului se referă la anumite deficiențe ale cadrului de administrare a activității băncii, inclusiv aspecte legate de asigurarea independenței funcțiilor de control intern și unele deficiențe în evaluarea riscului de credit aferent expunerilor băncii.
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare.
|
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 8 din 27.01.2022
|
BC „EuroCreditBank” S.A.
|
Avertisment
|
Încălcările și neajunsurile constatate în cadrul controlului se referă la anumite deficiențe ale cadrului de administrare a activității băncii, inclusiv în domeniul TIC.
Totodată, banca nu a realizat toate măsurile dispuse anterior de BNM urmare controlului precedent.
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare.
|