Proiect
COMITETUL EXECUTIV
AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI
HOTĂRÎREA
nr. ___ din __ __________ 2015
Cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la activitatea emitenţilor de monedă electronică şi prestatorilor
de servicii de plată nebancari, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.123 din 27.06.2013
În temeiul art. 5 lit. f) şi art. 11 alin. (1) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare şi art. 27, art. 93 alin. (2) lit. b) şi art. 94 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art.661), Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei
HOTĂRĂŞTE:
Regulamentul cu privire la activitatea emitenţilor de monedă electronică şi prestatorilor de servicii de plată nebancari, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.123 din 27.06. 2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr. 173-176, art.1221), cu modificările și completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr. 930 din 1 august 2013, se modifică şi se completează după cum urmează:
1. La punctul 281 după textul „și 28” se completează cu textul „lit. a) - e) și g)”;
2. După punctul 281 se completează cu punctul 282 cu următorul cuprins:
„282. În conformitate cu cerințele prevăzute la art.27 alin.(3) lit. c) din Lege, societăţile de plată/furnizorii de servicii poştale/societăţile emitente de monedă electronică care intenţionează să presteze servicii de plată prin intermediul unui agent de plată care deține licența Băncii Naționale a Moldovei (bancă, societate de plată/furnizor de servicii poștale/societate emitentă de monedă electronică), prezintă o declarație pe proprie răspundere a administratorului agentului de plată prin care se confirmă faptul că informațiile prezentate anterior Băncii Naționale a Moldovei sunt actuale, veridice și complete în adresa Băncii Naționale a Moldovei în vederea înscrierii acestuia în registru în conformitate cu art. 27 din Lege.
În cazul în care informațiile prezentate anterior Băncii Naționale a Moldovei în contextul licențierii agentului de plată (bancă, societate de plată/furnizor de servicii poștale/societate emitentă de monedă electronică) au fost modificate, societăţile de plată/furnizorii de servicii poştale/societăţile emitente de monedă electronică prezintă documentele care confirmă modificările în cauză.”;
3. La punctul 50, cuvîntul „guvernatorului” se substituie cu cuvîntul „viceguvernatorului”;
4. La punctul 78, după cuvintele „să elaboreze” se completează cu cuvintele „și să aplice”, iar după cuvintele „monedei electronice” se completează cu textul „adaptate la natura, extinderea și complexitatea activității desfășurate”;
5. Punctul 79 se completează la final cu textul: „Evaluarea riscurilor aferente activităţii societății de plată/furnizorului de servicii poştale/societății emitente de monedă electronică se va efectua cel puțin o dată pe an.”;
6. La punctul 81, cuvîntul „suficiente” se exclude;
7. După Capitolul IV se completează cu Capitolul V cu următorul cuprins:
„CAPITOLUL V
CERINȚE GENERALE CU PRIVIRE LA OPERAȚIUNILE CU NUMERAR
Secţiunea 1
Organizarea compartimentului casierie
82. Desfăşurarea operaţiunilor cu numerar de către prestatorii de servicii de plat nebancari implică necesitatea disponibilităţii casieriei, care reprezintă încăpere special amenajată destinată:
a) păstrării numerarului;
b) efectuării operaţiunilor de retragere sau depunere a numerarului;
c) efectuării operaţiunilor de încasări/plăţi;
d) trierii, verificării şi ambalării numerarului.
83. Amplasarea şi organizarea casieriei prevăzute la pct. 82 se stabileşte de către prestatorii de servicii de plată nebancari de sine stătător, în conformitate cu legislaţia şi reglementările tehnice în domeniu.
84. Stabilirea amplasării, proiectarea, construcţia şi organizarea casieriei se efectuează avînd în vedere necesitatea:
a) asigurării integrităţii numerarului, a încăperilor/spaţiilor pentru păstrarea acestora;
b) asigurării securităţii fizice a salariaţilor din cadrul casieriei ale prestatorilor de servicii de plată nebancari;
c) creării condiţiilor necesare pentru efectuarea operaţiunilor cu numerar.
85. Dotarea casieriei cu echipament special care include, dar nu se limitează la sistemul de supraveghere video, sistemul de alarmă, sistemul control acces, efracţie şi de prevenire a incendiului se efectuează de prestatorii de servicii de plată nebancari, în conformitate cu cerinţele care se stabilesc de sine stătător de către acestea.
86. Activitatea privind operaţiunile cu numerar efectuate de către prestatorii de servicii de plată nebancari, gestionarea şi păstrarea numerarului ale acestora, deţinerea şi păstrarea cheilor de la casierie, duplicatelor acestora, precum şi a cheilor de la terminalele de plată în numerar (terminale cash-in), se efectuează în conformitate cu procedurile interne elaborate de către prestatorii de servicii de plată nebancari de sine stătător.
Secțiunea 2
Verificarea şi ambalarea bancnotelor şi monedelor metalice
87. Verificarea autenticităţii şi calităţii bancnotelor şi monedelor metalice este realizată fie de un echipament de procesare, fie manual de către personalul calificat.
88. Bancnotele şi monedele metalice care în urma identificării autenticităţii sunt considerate suspecte de a fi false se transmit organelor competente în conformitate cu legislaţia în vigoare şi procedurile interne elaborate de către prestatorii de servicii de plată nebancari de sine stătător.
89. Verificarea calităţii bancnotelor şi monedelor metalice se realizează în conformitate cu Standardele minime pentru verificarea calităţii bancnotelor şi monedelor metalice în monedă naţională (Anexa nr.3 la Regulamentul cu privire la operaţiunile cu numerar în băncile din Republica Moldova, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a Moldovei nr.200 din 27.07.2006).
90. Activitatea privind colectarea şi transportarea numerarului se reglementează prin procedurile interne ale prestatorilor de servicii de plată nebancari.
91. Prestatorii de servicii de plată nebancari elaborează de sine stătător proceduri aferente activităţii operaţiunilor cu numerar desfăşurate în cadrul subdiviziunilor subordonate.
92. Prestatorii de servicii de plată nebancari efectuează controale în cadrul filialelor și agenților, în scopul determinării gradului de respectare şi executare a operaţiunilor cu numerar în corespundere cu actele normative de domeniu, precum şi identificării şi prevenirii riscurilor de fraudă, în care pot fi implicaţi salariaţii, cu înscrierea rezultatelor controlului într-un act constatator.”.