Informaţia privind activele şi obligaţiunile valutare ale băncilor licenţiate este întocmită în baza rapoartelor privind poziţia valutară deschisă a băncii, prezentate de către băncile licenţiate.
Informaţia privind activele şi obligaţiunile valutare ale băncilor licenţiate este întocmită în baza rapoartelor privind poziţia valutară deschisă a băncii, prezentate de către băncile licenţiate în conformitate cu Regulamentul privind poziţia valutară deschisă a băncii (aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 126 din 28 noiembrie 1997).
Informaţia publicată conţine date agregate privind activele şi obligaţiunile valutare ale băncilor licenţiate, mărimea poziţiei valutare deschise, capitalul normativ total, raportul poziţiei valutare deschise.
Informaţia privind activele şi obligaţiunile valutare ale băncilor licenţiate este prezentată după cum urmează:
1) active valutare, care includ:
a)activele valutare bilanţiere:
-
activele bilanţiere în valută străină – numerarul, mijloacele în conturile "Nostro" deschise în străinătate, plasările în străinătate ale băncilor licenţiate, mijloacele plasate şi creditele overnight, valorile mobiliare, creditele acordate, rezervele obligatorii plasate în BNM, alte active bilanţiere în valută străină;
-
activele în lei moldoveneşti ataşate la cursul valutei străine – creditele acordate ataşate şi alte active ataşate;
b)activele condiţionale în valută străină (extrabilanţiere)– cumpărările la operaţiunile la termen în valută străină şi alte active condiţionale în valută străină.
2) obligaţiuni valutare, care includ:
a) obligaţiunile valutare bilanţiere:
-
obligaţiunile bilanţiere în valută străină – mijloacele în conturile „Loro” ale băncilor din străinătate, depozitele la termen ale băncilor din străinătate, conturi curente ale clienţilor, depozitele la termen ale clienţilor, depozitele diverse ale clienţilor, creditele primite, alte obligaţiuni bilanţiere în valută străină;
-
obligaţiunile în lei moldoveneşti ataşate la cursul valutei străine – creditele primite ataşate şi alte obligaţiuni ataşate.
b)obligaţiunile condiţionale în valută străină (extrabilanţiere)– vînzările la operaţiunile la termen în valută străină şi alte obligaţiuni condiţionale în valută străină.Informaţia privind activele şi obligaţiunile valutare include datele privind soldurile (recalculate în dolari SUA) activelor şi obligaţiunilor valutare la sfîrşitul lunii.
Determinarea echivalentului în dolari SUA a soldurilor menţionate se efectuează cu aplicarea cursurilor oficiale ale leului moldovenesc faţă de dolarul SUA şi valuta străină respectivă valabile la sfîrşitul lunii.Mărimea poziţiei valutare deschise reprezintă diferenţa dintre suma activelor valutare într-o anumită valută străină şi suma obligaţiunilor valutare în valuta respectivă.
Informaţia privind mărimea poziţiei valutare deschise este prezentată în valoare absolută (echivalentul în dolari SUA) la sfîrşitul lunii, separat pentru valutele străine cel mai des tranzacţionate (dolarul SUA, euro, rubla rusească, leul românesc) şi pentru alte valute străine.
Raportul poziţiei valutare deschise reprezintă raportul dintre mărimea poziţiei valutare deschise şi mărimea capitalului normativ total al băncilor. Raportul poziţiei valutare deschise este prezentat în procente la sfîrşitul lunii pentru valutele străine sus-menţionate.
Informaţia privind activele şi obligaţiunile valutare ale băncilor licenţiate se publică lunar pînă în ultima zi a lunii următoare celei de raportare.
Poziţia valutară agregată pe sistemul bancar în luna octombrie 2023 (lei moldoveneşti)
|
(lei moldoveneşti)
|
Datele, inclusiv activele şi obligaţiunile ataşate la cursul valutei
|
|
Sold
|
Ponderea mediei lunare
|
|
la sfârşitul lunii
|
mediu lunar
|
|
A.
|
Total active valutare (A.1+A.2+A.3)
|
47,064,877,697
|
49,522,037,866
|
100.0%
|
|
|
Total active valutare bilanţiere (A.1+A.3)
|
46,796,188,754
|
49,203,450,446
|
99.4%
|
|
A.1
|
Total active bilanţiere în valută
|
44,375,198,407
|
46,690,798,759
|
94.3%
|
|
|
inclusiv pe categorii
|
|
|
|
|
1
|
Disponibilităţi în valută
|
11,075,255,255
|
12,000,536,489
|
24.2%
|
|
(i)
|
|
Numerar
|
2,817,553,257
|
2,853,780,182
|
5.8%
|
|
(ii)
|
|
Conturi "Nostro" deschise în străinătate
|
4,550,277,762
|
2,840,023,729
|
5.7%
|
|
(iii)
|
|
Plasări în străinătate ale băncilor licenţiate
|
1,358,651,549
|
1,786,974,151
|
3.6%
|
|
(iv)
|
|
Mijloace plasate şi credite overnight
|
2,140,996,560
|
4,302,244,656
|
8.7%
|
|
(v)
|
|
Valori mobiliare
|
207,776,127
|
217,513,772
|
0.4%
|
|
2
|
Credite acordate în valută
|
16,128,674,965
|
17,016,515,472
|
34.4%
|
|
3
|
Rezerve obligatorii în valută străină plasate în BNM
|
17,331,891,991
|
17,760,758,271
|
35.9%
|
|
4
|
Ajustări și reduceri pentru pierderi din depreciere
|
-901,763,183
|
-943,668,073
|
-1.9%
|
|
5
|
Alte active în valută (A1-1-2-3-4)
|
741,139,379
|
856,656,600
|
1.7%
|
|
A.2
|
Total active condiţionale în valută (extrabilanţiere)
|
268,688,943
|
318,587,420
|
0.6%
|
|
|
inclusiv pe categorii
|
|
|
|
|
1
|
Cumpărari la operaţiuni la termen în valută
|
83,949,252
|
103,987,504
|
0.2%
|
|
2
|
Alte active condiţionale în valută
|
184,739,691
|
214,599,916
|
0.4%
|
|
A.3
|
Total active ataşate la cursul valutei
|
2,420,990,347
|
2,512,651,687
|
5.1%
|
|
|
inclusiv pe categorii
|
|
|
|
|
1
|
Credite acordate ataşate
|
2,497,487,215
|
2,595,098,916
|
5.3%
|
|
2
|
Ajustări și reduceri pentru pierderi din depreciere
|
-83,036,192
|
-89,168,703
|
-0.2%
|
|
3
|
Alte active ataşate (A3-1-2)
|
6,539,324
|
6,721,473
|
0.0%
|
|
B.
|
Total obligaţiuni valutare (B.1+B.2+B.3)
|
46,784,720,213
|
49,301,833,421
|
100.0%
|
|
|
Total obligaţiuni valutare bilanţiere (B.1+B.3)
|
46,516,306,842
|
48,982,136,279
|
99.4%
|
|
B.1
|
Total obligaţiuni bilanţiere în valută
|
46,516,253,664
|
48,982,081,358
|
99.4%
|
|
|
inclusiv pe categorii
|
|
|
|
|
1
|
Conturi "Loro" în valută ale băncilor din străinătate
|
9,771,509
|
9,913,162
|
0.0%
|
|
2
|
Depozite la termen în valută ale băncilor din străinătate
|
187,934,000
|
196,905,343
|
0.4%
|
|
3
|
Conturi curente în valută ale clienţilor
|
20,804,501,829
|
22,211,024,805
|
45.0%
|
|
4
|
Depozite la termen în valută ale clienţilor
|
13,862,842,075
|
14,401,233,265
|
29.2%
|
|
5
|
Depozite diverse în valută ale clienţilor
|
5,022,022,996
|
5,258,247,984
|
10.7%
|
|
6
|
Credite primite în valută
|
4,998,793,923
|
5,211,189,876
|
10.6%
|
|
7
|
Ajustări
|
-17,989,667
|
-20,012,638
|
0.0%
|
|
8
|
Alte obligaţiuni bilanţiere în valută (B1-1-2-3-4-5-6-7)
|
1,648,376,999
|
1,713,579,561
|
3.5%
|
|
B.2
|
Total obligaţiuni condiţionale în valută (extrabilanţiere)
|
268,413,371
|
319,697,142
|
0.6%
|
|
|
inclusiv pe categorii
|
|
|
|
|
1
|
Vânzări la operaţiuni la termen în valută
|
83,906,802
|
104,015,426
|
0.2%
|
|
2
|
Alte obligaţiuni condiţionale în valută
|
184,506,569
|
215,681,716
|
0.4%
|
|
B.3
|
Total obligaţiuni ataşate la cursul valutei
|
53,178
|
54,921
|
0.0%
|
|
|
inclusiv pe categorii
|
|
|
|
|
|
Credite primite ataşate
|
0
|
0
|
0.0%
|
|
|
Alte obligaţiuni ataşate
|
53,178
|
54,921
|
0.0%
|
|
C.
|
Mărimea poziţiei valutare deschise
|
|
|
|
|
1
|
Lungi
|
347,186,718
|
317,579,493
|
100.0%
|
|
(i)
|
|
Euro
|
86,332,129
|
92,948,193
|
29.3%
|
|
(ii)
|
|
Dolari SUA
|
247,303,748
|
203,235,641
|
64.0%
|
|
(iii)
|
|
Ruble ruseşti
|
431,556
|
3,410,459
|
1.0%
|
|
(iv)
|
|
Lei româneşti
|
1,922,429
|
3,089,807
|
1.0%
|
|
(v)
|
|
Alte valute
|
11,196,856
|
14,895,393
|
4.7%
|
|
2
|
Scurte
|
-67,029,220
|
-97,375,039
|
100.0%
|
|
(i)
|
|
Euro
|
-18,731,110
|
-52,372,303
|
53.8%
|
|
(ii)
|
|
Dolari SUA
|
-34,148,035
|
-35,430,852
|
36.4%
|
|
(iii)
|
|
Ruble ruseşti
|
-1,974,436
|
-1,063,728
|
1.1%
|
|
(iv)
|
|
Lei româneşti
|
-2,568,991
|
-3,096,482
|
3.2%
|
|
(v)
|
|
Alte valute
|
-9,606,648
|
-5,411,674
|
5.5%
|
|
D.
|
Capital normativ total
|
20,515,631,683
|
21,526,273,952
|
|
|
E.
|
Raportul poziţiei valutare deschise (%)
|
|
|
|
|
1
|
Lungi
|
|
|
|
|
(i)
|
|
Euro
|
0.42
|
0.45
|
|
|
(ii)
|
|
Dolari SUA
|
1.21
|
0.99
|
|
|
(iii)
|
|
Ruble ruseşti
|
0.00
|
0.02
|
|
|
(iv)
|
|
Lei româneşti
|
0.01
|
0.02
|
|
|
(v)
|
|
Alte valute
|
0.05
|
0.07
|
|
|
2
|
Scurte
|
|
|
|
|
(i)
|
|
Euro
|
-0.09
|
-0.25
|
|
|
(ii)
|
|
Dolari SUA
|
-0.17
|
-0.17
|
|
|
(iii)
|
|
Ruble ruseşti
|
-0.01
|
-0.01
|
|
|
(iv)
|
|
Lei româneşti
|
-0.01
|
-0.02
|
|
|
(v)
|
|
Alte valute
|
-0.05
|
-0.03
|
|
